财富管理业务客户权益手册-台中银行.pdfVIP

財富管理業務 客戶權益手冊 101.7.9 版 一、財富管理客戶之定義 本手冊編製內容及相關服務提供之對象為本行財富管理客戶。財富管 理客戶係指本行高淨值客戶 ，並符合本行高淨值客戶之資格條件者。 二、客戶應配合辦理事項 （一）配合進行開戶審查作業 ： 凡符合本行所定之財富管理客戶資 格條件， 均需先於本行開立 存款帳戶，並依本行之作業流程辦理開戶審核 ，本行並保留是 否同意客戶開戶之權利 。 （二）配合進行客戶投資屬性 分析 ： 為充分瞭解客戶的投資風險屬性，由本行專業 人員與客戶進行 訪談，並請客戶填寫「個人投資屬 性分析表」，以瞭解其財務背 景、所得與資金來源、風險偏好、 過往投資經驗及開戶目的 與 需求等，以供本行適時評估客戶之風險承受度。 （三）本行得依經營政策調整財富管理客戶之資格條件及權益，屆時 客戶如有資格未達情事，本行得取消財富管理客戶身分及其相 關權益。 三、財富管理客戶之優惠 （一）臨櫃優先服務 （二）各項服務手續費優惠 （三）基金手續費優惠 （四）保險服務諮詢 （五）個人化的信託規劃 （六）專業的理財講座 （七）整體的資產規劃及理財服務 四、財富管理商品項目 本行可供選擇之投資理財商品包括臺幣存款、特定金錢信託投資國內 外有價證券（含共同基金、結構型債券、ETF 等）、組合式投資商品、 多幣別外匯存款、其他信託業務、各類消費者貸款、各種保險商品之 推介及代收件、其他本行經核准經營業務範圍內之金融商品 。 各項商品詳細內容請洽各分行理財業務人員為您解說，您亦可於本行 網站（.tw ）查詢參考。 五、服務費用說明 本行各項理財商品之服務收費標準與明細，均詳載於各商品說明書或 1 服務申請書，您若有任何疑義，請洽詢理財業務人員詳加說明，亦可 至本行網站（.tw）或來電各分行查詢。 六、風險揭露 本行提醒您投資皆有風險，不僅限於市場價格，亦包括利率、匯 率、信用及政治…等風險；亦可能發生本金之損失；過去績效並不代 表未來績效，投資最終決定係應以自身審慎評估判斷為之，本行及其 關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證。 如您係投資國內外基金 、ETF ，因基金投資亦具有風險，且此一風 險亦可能使本金發生虧損，投資人須自負盈虧，本行並不擔保基金資 產之管理或運用之績效，且不保本不保息。 基金以往之績效不代表未來之表現，亦不保證基金之最低收益， 投資人應慎選標的。本行銷售基金經金管會核准或同意生效後，始得 在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司除盡善良管理 人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，而投資所可能產生的風險包 含市場風險、利率風險、流動性風險、通貨膨脹風險、信用風險、匯 兌風險、再投資風險、國家風險及基金解散、清算、合併的風險…等， 均由投資人自行承擔，投資人於申購前應詳閱基金公開說明書。 如您係投資保險型商品，因保險投資可能產生的風險包括中途贖 回風險、信用風險、匯兌風險、法律風險及一般市場風險等，投資型 保單所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保 證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本行、台中銀保險經紀 人股份有限公司及保險公司不負投資盈虧之責。 如您係投資結構型商品，因結構型商品依其商品設計或連結投資 標的之種類不同，其所可能發生之投資風險各有不同，不保證本金之 最低收益，亦可能發生利率風險、流動性風險、信用風險、匯兌風險… 等。投資人須完全瞭解商品的各類風險，詳閱商品說明書及風險預告 書後，審慎評估並同意承