融资融券基础知识.ppt1.ppt

增加佣金收入 （1）高佣金率：0.12%---0.3%(信用账户） 普通账户：0.07% 信用账户：0.17% （2）高换手率：2.3倍 近三个月信用账户3.7 近三个月普通账户1.6 （3）公司借贷资金：30亿 新增客户资产50% 高活跃性交易资产 ?新开信用账户+融资融券交易1笔=新增有效户 ?存量客户二次开发，难度不大 　　　　　　　　　?客户接受程度和认同度高，成本小 　　　　　　　　　? 18个月的限制对客户撤转的影响，三思而后行 ◆标的证券 ?指客户可融资买入和可融券卖出的证券 ?上交所和深交所已公布试点阶段标的证券范围 ? 标的证券范围：278支股票+9支ETF 共有287只 双重控制 最高授信额度控制交易金额上限 保证金比例、保证金确定交易金额 保证金比例 保证金 ★总结： （1）征信原则：营业部遵循不“折腾”，帮助客户满足要求条件 （2）填写表单巧记：沟股定理：勾三股四弦五 勾三：客户信息变更表、信用资金账户三方存管表、客户回执单 股四：三本合同书、一本开户档案 弦五：业务申请表、业务培训记录表、利益冲突申报表、交易风险揭示书、业务知识及风险承受能力测评表 1、我们的目标客户： （1）基础性来源：符合条件的存量客户（1000多户） （2）潜在客户来源：暂时达不到条件的客户 （3） 其他客户：特别是不具备资格券商的客户 我们的方法：三步走战略 第一步：培养客户兴趣 第二步：完成开户、获得额度 第三步：尝试、积累、交易 开户资格强调： 不只每个客户都有这种权利，不是每个公司都有这个资格。（只有在公司开户满18个月，达到一定资产的客户才能有权利开通两融，） 能开信用账户是您的权利，而不是义务，就像信用卡一样，它提供的只是一种工具，而不是必须，使用时会很方便，不使用时对您并没有任何影响。 客户没兴趣的原因： (1)不缺钱，不想借钱炒股 (2)可交易的品种太少 (3)行情不好，等等看 (4)手续太繁琐，操作太复杂 (5) 成本太高。 ........................................ 培养客户兴趣，实现我们的目标 不缺钱，不想借钱炒股 我们的切入点（对策）： 行情不好，等等看 我们的切入点： 手续太繁琐，操作太复杂 我们的切入点： 培养客户兴趣，实现我们的目标 成本太高 我们的切入点： （2）禁止条件 与其它证券公司签有融资融券协议，且协议仍未结束的客户，或在其它证券公司开立信用证券账户，尚未注销的客户 拒绝提供开展融资融券交易所需相关资料的个人和机构 公司股东、关联人 公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户，或具有重大违约记录的客户 二、融资融券业务流程 5、 融资融券业务流程 （2）禁止条件 存在到期未清偿债务的客户 历年交易记录中曾经出现恶意透支的客户；与公司之间曾经出现纠纷并引起诉讼或仲裁的客户 法律法规禁止参与融资融券业务的个人和机构；曾受监管机构处罚或者证券市场禁入的个人和机构；有重大如司法纠纷、刑事犯罪等违纪违法记录的客户 公司信用交易黑名单中所列客户或其它禁止开立信用账户的情形 其中，如果机构的法定代表人或其授权代理人符合上述情形之一的，应当拒绝该机构融资融券业务申请。 二、融资融券业务流程 5、 融资融券业务流程 4、征信（第四步） 征信：根据客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等因素，评估客户的风险承担能力和违约的可能性，从而将客