银行资源降低企业成本.ppt

用银行资源降低企业成本 主讲： 徐晓莉 授课大纲 企业财务与银行资源平台的衔接 现代企业的账户管理与现金管理 如何利用超级网银与第三方支付 企业如何利用银行票据提升资金效率 企业使用银行资金的条件 企业如何使用授信额度 供应链融资与中小企业融资平台 银行创新与企业绩效提升 银行能给企业带来什么？ 银行为企业提供了哪些平台？ 资金管理平台－－提高企业的对外交易与结算的管理水平 资金增值平台－－专业专精的理财服务品种 交易结算平台－－快速方便的结算工具与中间服务 银行信用平台－－ 增加企业的商业信用，降低占资成本 银行资金平台－－源源不断的资金，环节资金压力 经济信息平台－－快速掌握资金供需及经济讯息 电子商务平台－－提高企业效率，快速推进业务 财务管理对于银行资源的利用要求 现代企业的财务职能细分 第一层面 ：财务操作层面 案例 山东新名钢铁贸易公司是山东省特大型钢材批发企业，公司主要业务是向本地二级钢铁经销企业批发钢材，年销售额超过12亿,公司资金流较为充裕。 该公司与钢厂结算一般都是根据钢厂销售政策来选择银行结算工具，销售旺季，厂商提供折扣少，该公司选择使用现款结算，在销售淡季，厂家提供折扣较多，该公司使用票据结算。 在12月，该厂将从山东艺林钢铁集团购进钢材，本月，钢