金融基础知识-基金.ppt

* 上海厚金投资咨询有限公司 上海厚金投资咨询有限公司 上海厚金投资咨询有限公司 上海厚金投资咨询有限公司 上海厚金投资咨询有限公司 上海厚金投资咨询有限公司 上海厚金投资咨询有限公司 上海厚金投资咨询有限公司 上海厚金投资咨询有限公司 上海厚金投资咨询有限公司 证券投资基金 基金概述 1.1.1基金的产生与发展 基金的定义： 公开发售 托管人托管、管理人管理和运用 为持有人的利益 以资产组合方式进行证券投资 利益共享、风险共担的集合投资方式 各国称呼不同： 美国：共同基金 英国和香港地区：单位信托基金 日本和台湾地区：证券投资信托基金 起源于英国： 是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的 1868年，英国政府出面组建了海外和殖民地政府信托组织，公开向社会发售受益凭证，这是公认的最早的基金机构 现代金融体系四大支柱：银行、证券、保险、基金。 1.1.2我国基金业发展概况 三个时点： 1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》 1998年3月，封闭式基金：基金金泰、基金开元设立。 2004年6月1日，《基金法》正式实施。 我国基金业发展特点 规模快速增长，开放式基金后来居上。 产品差异化日益明显，投资风格趋于多样化。 对外开放步伐加快。 1.1.3基金的特点 集合投资 分散风险 专业理财 1.1.4基金的作用 为中小投资者拓宽了投资渠道。 有利于