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国际结算系统光票托收操作手册 （第一版2002年3月） 目录 第一部分 光票托收交易类型 ２ 第一 交易名称 ２ 第二 业务操作流程： ２ 第二部分 光票托收 CLEAN COLLECTION ５ 第一 建立光票托收 CREAT CLEAN COLLECTION ５ 第二 退票 RETURN UNPAID ６ 第一 结汇FINAL CREDIT ７ 第三部分 委托托收 PROCESS BATCH COLLETION ８ 第一 委托托收—打包 CREAT BATCH COLLECTION ８ 第二 解包 PROCESS PAYMENT ９ 第四部分 备忘录DIARY ９ 光票托收交易类型 交易名称 交易英文名称 中文名称 交易代码 CLEAN COLLECTION 光票托收 CCTSEL CREAT CLEAN COLLECTION 建立光票托收 CCTDAV RETURN UNPAID 退票 CCTDCR FINAL CREDIT 贷记客户 CCTSET CHARGE SETTLEMENT 收费 CCTFEE TRACER 催收 CCTTRA COMMON MESSAGE 函电往来 CCTFRE (PROCESS BATCH COLLECTION) BATCH COLLECTION 委托托收 CLTSEL CREAT BATCH COLLECTION 委托托收—打包 CLTDAV PROCESS PAYMENT 解包 CLTSET TRACER 催收 CLTTRA 业务操作流程： 直接托收操作流程 委托托收操作流程 光票托收 CLEAN COLLECTION 建立光票托收 CREAT CLEAN COLLECTION 交易功能 收到客户交来的一张光票，录入有关票据信息，此交易在不退出的情况下可录入多笔票据信息。在录入时可根据票据特点选择collection 或者batch collection，如果是大额票据或非外币支票，如本票、政府债券等，可选择collection直接托收方式，将票据托到出票行收款，此时生成托收面函；一般外币支票可选择batch collection，此交易只做票据信息的录入，不生成托收面函，可在录入多张票据后，在后续交易中可处理批量寄给某一委托收行。 主要输入要点 form of clean coll. 托收形式：可选择向国内托收“local ”；或向国外托收“outward collection”。 mode of collection托收方式：collection直接托收，如果票据为一些特种票据或金额较大，直接向出票行托收，或一张光票单独托收可选择collection，付款方式为“final credit”，coll bank亮起来需输入托收行，并生成托收面函。如果通过代理行委托托收，可选择“batch collection”，选择此种方式，coll bank不能输入，此交易仅为票据信息的录入交易，并不生成托收面函，需进入“process cash letter”才能选择托收行生成托收面函。 payment position付款方式：只有选择“batch collection”才可选择，可根据代理行协议中的规定及客户情况来选择立即贷记cash letter、收托贷记final credit等；如果是港币支票，广州、深圳分行可选择“粤/深港票据交换”。 type of draft票据类型：可选择票据的类型。 type of presenter客户类型：可选择对公客户或对私客户。 drawer出票人：可根据票面信息录入出票人，不是必输项。 presenter客户：我行客户需输入客户代码取出客户名称、地址，如果是非我行客户或对私客户可直接输入名称。 drawn on bank付款行 coll bank 代收行：如果是直接托收托收行可选择付款行，或委托其他代理行。需输入代理行swift code带出银行名称，代理行代码为必输项。 在EOT中如果是“collection”,payment instruction则需选择付款路线，如果是USD，索汇路线会自动默认为“贷记美国运通银行的光票托收专户”，此付款路线可以更改。 主要输出内容 会计分录：生成光票托收或有资产账： 借：应收托收款 贷：应付托收款 如果需要收取手续费： 借：客户活期帐户 贷：托收手续费 输出面函： 如果选择直接托收方式，则生成托收面函；如果选择委托托收则不生成面函。 退票 RETURN UNPAID 交易功能 无论直接托收或委托托收的光票，在发出托收指示后，收到国外退票均在此交易中处理。做过退票交易后，或有资产帐全部销掉，此笔光票托收业务闭卷，即不能再做final credit交易，并且如果是委托