4基金的资产净值申购赎回.pptVIP

基金的申购 赎回 基金的资产净值 基金资产净值 基金资产净值：某一时点一个基金单位实际代表的价值。 基金资产净值 =（基金总资产-基金总负债）/基金总份额 基金的累计净值 指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。 累计净值＝单位净值＋基金成立后累计的分红金额 　　 举例：某基金曾经分红过，分红为每10份派0.2元。如果今天公布的基金份额净值为1.02元，那么累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。 累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。 　 基金资产净值的计算 计算依据：证券价格的收盘价 根据上日收盘价计算——已知法 根据当日收盘价计算——未知法 世界各国多采用未知法，我国也采用未知法 基金的申购与赎回 申购：购买已经成立的基金单位。 赎回：将持有基金单位按规定价格卖给基金管理人，收回现金。 申购与赎回的价格：以申购与赎回日的基金份额净值加、减一定费用计算。 原则：金额申购，份额赎回；未知法交易 款项支付时间： 申购成功，T+1办理权益登记，T+2可赎回 赎回受理申请日起，7个工作日支付款项。 基金的申购与认购的区别 概念 认购：募集期购买新基金