金融监管体系7-5下午.pptxVIP

金融监管体系Financial Supervision Control;一、金融监管概述 ;（三）国际上现行四种金融监管模式;;（四）原则1．监管主体独立性原则 2．依法监管原则 3．外部监管与自律并重原则 4．安全稳健与经营效率结合原则 5．适度竞争原则 6．统一性原则 我国金融监管历史： 1983年9月，国务院作出《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》，明确人民银行专门行使中央银行职能，履行货币政策和金融监管职责。人民银行在执行货币政策的同时，也是惟一的金融监管当局。 1997年11月召开的第一次全国金融工作会议明确提出实施银行、证券、保险的分业监管。 1998年4月，中国证监会与国务院证券委合并，中国证监会成为正部级事业单位，专司全国证券、期货市场以及对证券业金融机构的监管职能。 1998年11月，中国保监会成立，人民银行将保险公司的监管职责移交给保监会。 2003年，中国银监会成立，承接了人民银行对证券业和保险业以外各类金融机构的监管职责，包括商业银行、城市信用社、农村信用社、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等。 2007年至今“一行三会”从由功能监管向合作监管模式过渡;（五）我国的金融监管体系;;;9;10;;二、现行金融监管体制及其问题 我国现行的金融监管体制形成于1990年代，具有两大基本特征：1）