案件防控培训课件.ppt

案件防控培训 ——认清案件防控形势 深入推进治理工作 P 01 主要内容 问号一：什么是案件防控？ 问号二：为什么要案件防控？ 问号三：如何进行案件防控？ P 02 什么是案件防控 P 03 第一问号：什么是案件防控 一、银行案件定义 （一）案件定义：《银行业金融机构案防工作办法》第三条规定：“案件是指 银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行 业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关 立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。” 导言： 银行案件定义 银行案件分类 银行案件风险信息 操作风险 银行案件、案件信息与操作风险关联性 P 04 第一问号：什么是案件防控 （二）若干问题解释 1、案件定义中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金 融机构从业人员职业操守指引》银监发〔２０１１〕６号）第二条规定的人员。 具体指与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理） 事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代 理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 2、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、 “规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的 有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。 P 06 第一问号：什么是案件防控 三、案件风险 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》第二条规定：“案件风险 信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信 息。主要包括： 1、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规； 2、客户反映非自身原因账户资金发生异常； 3、收到重大案件举报线索； 4、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索； 5、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规； 6、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况； 7、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。 P 07 第一问号：什么是案件防控 四、操作风险 （一）定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统， 以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 （二）分类 按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种： （1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导 致的损失）； （2）外部欺诈（第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失）; （3）就业制度和工作场所安全性风险（违反就业、健康或安全方面的法律或协 议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失）； P 08 第一问号：什么是案件防控 （4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷 导致的损失）； （5）实物资产损坏（实体资产因自然灾害或其他事件导致的损失）； （6）业务中断和系统失败（如系统瘫痪、电信故障和公用事业服务中断等）； （7）执行、交割和流程管理（交易处理或流程管理失败和因交易对手及外部销售商关系 导致的损失）。 在银行实践管理中，上述七类风险大体可以归为以下四种： （1）流程风险（制度流程缺失、不合理）； （2）人员风险（操作失误、违法行为、越权行为等）； （3）系统风险（系统失灵、软硬件故障、系统漏洞等）； （4）外部事件风险（外部欺诈、外部突发事件、外部经营环境的不利 )。 P 09 第一问号：什么是案件防控 五、案件、案件风险信息与操作风险关联性 案件风险信息是操作风险的演变，案件是案件风险信息的恶化。 操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 换句话说，风险管理是案件防控的基础，案件防控的重点就是有效 防范操作风险。要杜绝案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风险信息 ，并坚