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AFP ®®资格认证培训考前精讲资格认证培训考前精讲 金融理财师职业道德准则 与执业操作准则 1 声声 明明 本讲义讲述内容为课程中相对 的重点难点以及学员发问较多的问 题题，，不涵盖所有考试范围不涵盖所有考试范围。。 AFP资格认证考试范围应以当资格认证考试范围应以当 年《考试大纲》为准。 2 授课大纲授课大纲  职业道德准则职业道德准则  执业操作准则执业操作准则 3 职业道德准则职业道德准则 11. 守法遵规守法遵规(Compliance)(Compliance) 2. 正直诚信(Integrity) 3. 客观公正客观公正(Objectivity Fairness) 4. 专业胜任(Competence) 5. 保守秘密(Confidentiality) 66. 专业精神专业精神(Professionalism)(Professionalism) 7. 恪尽职守(Due Diligence) 这些要求集中体现为这些要求集中体现为： 《金融理财师职业道德准则》 4 11.守法遵规守法遵规(Compliance)(Compliance)  以国家相关法律法规为行为准绳以国家相关法律法规为行为准绳，遵守社会公德遵守社会公德；  遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；  遵守标准委员会制定的相关规章制度，服从标准 委员会的监督与管理。  注注：：上述相关的规章和规范性文件上述相关的规章和规范性文件，，现将由现代国际金现将由现代国际金 融理财标准（上海）有限公司（FPSB China ）沿用与执 行。 5 22.正直诚信正直诚信(Integrity)(Integrity)  向客户提供理财服务时向客户提供理财服务时，，应恪守正直诚信原则应恪守正直诚信原则，， 不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。 在拓展业务时的禁止行为：  用虚假或误导性的广告来用虚假或误导性的广告来夸大夸大自身的胜任能力以自身的胜任能力以 及与其相关联的机构规模和业务范围等；  借公共传媒借公共传媒抬高抬高自己或自己或夸大夸大金融理财业务范围金融理财业务范围；；  假借标准委员会或者其他组织的名义发表个人观 点点，获得标准委员会或者其他组织授权的除外获得标准委员会或者其他组织授权的除外；；  执业中欺诈、虚报，或呈递虚假或者误导性报告。 6 正直诚信具体准则正直诚信具体准则 金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，负负 有以下职责：  在获得合法授权时在获得合法授权时，有义务依法在被授权的范围内有义务依法在被授权的范围内， 行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；  及时与客户确认资产总额及时与客户确认资产总额，并保留完整记录并保留完整记录；；  及时向客户或客户指定的第三方转移金融资产；  客户资产与个人和所在公司资产分别管理客户资产与个人和所在公司资产分别管理；；  客户资产统一管理的前提是能够为每一位客户单独提 供详细供详细、、准确的会计记录准确的会计记录；；  谨慎、勤勉保管客户资产。 7 年33月真题月真题  钱先生去年与某银行签订了理财协议钱先生去年与某银行签订了理财协议，将存款将存款、债券和债券和 股票账户委托给该银行的金融理财师小于管理，并明确 约定每笔交易确认前