银行各种安全风险案例汇编（一）.doc

堵截伪造存单诈骗的案例 一、案例经过一天，客户王*持一张万元定期存单，来办理到期取现销户业务。在业务处理过程中，柜员输入销户金额后，系统提示“输入金额不能大于开户时存入金额”，经办人员觉得情况异常，马上上报现场管理并认真查询该存单开户信息。经输入存单账号后核对，该存单户名为曹*，且开户金额仅为百元，通过一番仔细核对，确认该存单为存单。客户声称该存单为其本人在一起医疗事故中所得赔偿款，且为其夫曹*代为开立，户名应为本人。现场管理人员在稳住客户的同时，立即向上级行领导汇报，该上级行领导认为事情重大，迅速向保卫部门报告，成功堵截该起利用假存单诈骗银行资金的行为。二、案例分析经查，曹*确实以王*名义开立了万元定期存单，但早已销户，为避免王*盘问，遂以个人名义开立百元存单（凭证号与上述假存单相同）且伪造成上述假存单。该起存单诈骗事件手法并不高明，该存单与银行真存单存在明显差异，乍看上去像水洗过，打印字体为蓝黑色，并非银行黑色字体，且印章模糊，伪造手法十分拙劣。三、案例启示通过此次事件，在日常案件防控上有以下几点值得注意：（一）强化现钞、存单、身份证等重要物品的真假辨别能力。社会上屡屡出现假币制造团伙，给居民带来损失的同时也给银行增加了大量的风险，银行在假钞鉴别上相对比较重视，对银行票据等鉴别措施也较完善，如犯罪分子抱着侥幸心理，妄图以假存单蒙混过关。上述存单若伪造得跟真存单信息完全相同，则银