柜面操作手册.doc

附件： 中国建设银行对公柜面业务操作手册 第一版 2009年12月 目录 第1章 营业日始和日终 1 1.1 日始 1 1.2 工前报表打印 1 1.3 日终 2 1.4 工作交接管理 3 第2章 系统操作员管理 6 2.1 CCBS系统柜员信息维护 6 2.2 指纹系统柜员信息维护 6 2.3 柜员在机构间调动维护 8 2.4 特殊人群密码维护 9 2.5 柜员锁定和解锁 10 2.6 柜员转岗/转授权 10 第3章 重要空白凭证 12 3.1 入库 12 3.2 机构间调拨 13 3.3 柜员间调拨 15 3.4 使用和发售 15 3.5 作废和销毁 16 第4章 现金出纳和重要物品 17 4.1 现金调拨 17 4.2 柜面现金收付 20 4.3 残破币兑换与现金调换 21 4.4 现金调换 21 4.5 印章及重要物品管理 21 第5章 单位存款业务 21 5.1 单位活期存款 21 5.2 单位定期存款 21 5.3 单位通知存款 21 5.4 单位协定存款 21 5.5 保证金存款 21 5.6 法人账户透支 21 5.7 不动户和睡眠户 21 5.8 存款账户维护 21 5.9 印鉴维护 21 5.10 司法协助 21 5.11 资金存款证明及询证函 21 5.12 集团账户签约管理 21 5.13 集团现金池账户 21 第6章 单位贷款业务 21 6.1 一般单位贷款 21 6.2 委托贷款 21 6.3 保函 21 6.4 银行承兑汇票 21 6.5 银团贷款 21 第7章 支付结算业务 21 7.1 银行汇票 21 7.2 商业汇票 21 7.3 本票 21 7.4 支票 21 7.5 对公电汇 21 7.6 委托收款 21 7.7 托收承付 21 7.8 同城票据交换 21 7.9 渠道来账业务 21 7.10 支付密码 21 7.11 对公通存通兑 21 7.12 全国支票影像业务 21 7.13 查询查复和挂失支付 21 7.14 补充：电汇几种特殊情况处理 21 7.15 国内信用证 21 第8章 单位外汇业务 21 8.1 开立外汇账户 21 8.2 结售汇和外汇买卖 21 8.3 钞汇折算业务 21 8.4 对公代客外汇买卖 21 8.5 差额交割远期外汇买卖 21 8.6 外汇汇入 21 8.7 外汇汇出 21 8.8 光票托收 21 第9章 对公新产品和其他业务 21 9.1 CTS业务 21 9.2 百易安业务 21 9.3 财税库行联网缴税 21 9.4 利得盈 21 9.5 房易安业务 21 9.6 国内保理业务 21 9.7 买入返售商业汇票 21 9.8 买入返售信贷资产 21 9.9 银关通 21 9.10 中央财政授权支付 21 9.11 中央财政非税收缴 21 营业日始和日终 日始 操作流程 1.营业日开始，系统管理员在机构前置机login 状态下以“”用户注册到“网点日常维护管理器”中，选择“-网点开关手工强置”，然后选择“1-网点日启”执行日启。机构日启成功后，由柜员在login状态下以“”用户册，选择“2-网点签到”，系统联动“0001”交易，功能选择“1新开”，录入交易日期，进行机构签到。机构签到成功后，柜员在login状态下以“ ”用户注册，选择“1-柜员签到”进行日常业务处理。如机构已做完日结但当天仍需再次签到时，必须机构选择“2—重开”进行机构签到。特殊人群通过“柜员号＋密码”方式，在业务主管授权下完成签机构签到后，B级（含）以上柜员进入系统，用Tab键选择菜单“公用”选择“8-批报表管理”进入批报表管理菜单，选择“2-批报表自动下载”，输入报表日期，系统列出可下载的报表清单后提示“是否下载”，选择“1-是”，系统自动下载“科目日计表”、“通存通兑清单”、“联机凭证”等批处理凭证和报表。文件下载完毕后，返回批报表管理菜单，选择“4-套打批报表下载”，输入报表日期，系统列出可下载的报表清单后提示“是否下载”，选择“1-是”。文件下载完毕后，返回批报表管理菜单，再选择“1-批报表打印”，输入报表日期，根据需要选择功能号，打印批报表“8-批报表管理”用Tab键选择菜单“公用”、 选择“-授权、其他”，选择功能“4-批报表查询下载”，系统自动下载完毕后联动打印批量报表，具体包括：“内部账余额表”、“机构表内科目日报表”、“机构表外科目日报表”、“本（汇）票销账清单”、“集团客户分公司账户资金汇总表”、“自动扣账失败清单”、“贷款额度建档异动日报表”、“主管权限贷款额度核准日报表”、“联网业务差额报告单”、“小额支付系统借记业务记账凭证式清单”、“正常转待睡眠账户清单”、“待睡眠转睡眠账户清单”等。 三、其他 各还应打印支行汇总报表，用Tab键选择菜单“公用”、选择“