银行业员工案防新规知识竞赛参考题库.docVIP

注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。 案防新规知识竞赛参考题库 单选题： 1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。 A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位 3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设 C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化 4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B） A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1 6.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 A.高风险帐户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节 7．下列说法正确的是：（D） A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用 B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。 8．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩的“三项”措施：（D） A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件 10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A） A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对帐 11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B） A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无辜离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 12．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D.加强未达帐项和差错处理的环节控制，记账岗位和对帐岗位必须严格分开 13．案件防控长效机制的良性循环应当是：（A） A.排查─整改─提高─再排查 B.制度─执行─检查─修订制 C.制度─执行─反馈─检查─修订制度 D.制度─排查方案─整改─修订制度─执行 14．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息 B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 15．根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A） A.财务会计帐簿 B.风险管理状况 C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告 16．银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。 A.款 B.密 C.印 D.单 17．在开立帐户管理方面，下列做法不正确的是：（B） A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权