AFP200803真题 解析(一)发布版.docVIP

1二〇〇八年3 月 金融理财师AFPTM资格认证考试 金融理财基础一 1. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义下列哪项是错误的 A金融理财不是产品推销是一种综合金融服务。 B金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。 C金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程帮助客户实现人生各阶段的目标。 D金融理财的目标是帮助客户迅速致富。 答案D 解析根据FPSB China的定义金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、追求财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标因此D是错误的。 2. 至2008 年3 月止根据《金融理财师资格认证办法》的规定以下资格申请人中符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是 。 A张先生2003 年本科毕业后曾在信达证券公司任行政主管近三年2006 年6月辞职2006 年7 月起开始担任光华证券公司客户经理。 B赵小姐2005 年7 月大专毕业后在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。 C王先生1995 年至1997 年期间曾在某银行担任过两年的营业员1997 年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。 D李女士2005 年本科毕业后在诚信律师事务所任律师从事遗产规划工作。 答案D 解析 A选项中张先生学历为本科行政主管的3年工作经验不符合岗位要求不能认定金融理财相关工作经验时间为2006年7月起至2008年3月不足2年因此不符合认证要求B选项中赵小姐学历为大专工作经验时间为2005年7月至2008年3月不足3年因此不符合认证要求C选项中王先生1995年至1997年两年间担任营业员的工作经历不满足工作经验有效期为最近10年的要求2000年研究生毕业后没有金融理财相关工作经验因此不符合认证要求。 3. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定完成AFP 或CFP 资格 认证后每多少年必须再认证一次 A2 年 B3 年 C4 年 D5 年 答案A 解析根据FPSB China的规定完成AFP或CFP资格认证后每2年必须再认证一次。 4. 小陈是一名金融理财师赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕在中国大陆经营一家小型企业同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问小陈的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的哪个原则 A客观公正 B正直诚信 C专业胜任 D克尽职守 2答案C 解析《金融理财师职业道德准则》专业胜任原则要求金融理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。在尚不具备胜任能力的领域可以聘请专家协助工作或者向专业人员咨询或者将客户介绍给其他相关组织。小陈没有取得会计资格在跨国避税及企业会计服务方面不具备胜任的能力他主动向客户峁┱庀罘褚裁挥凶裳峒谱ㄒ等耸俊Ｒ虼宋シ戳俗ㄒ凳と蔚脑颉?5. 某银行代理销售XX 货币市场基金客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200 万元的货币市场基金占其投资组合比重为40。小张为了增加业绩建议刘伟再购买150 万元XX 基金但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问小张是否违反了《金融理财师职业道德准则》如有违反违反了哪条准则 A违反了客观公正准则 B违反了正直诚信准则 C没有违反任何职业道德准则 D违反了保守秘密准则 答案A 解析《金融理财师职业道德准则》客观公正原则要求金融理财师诚实公平地提供服务不受经济利益、关联关系和外界压力等影响从客户利益出发做出合理、谨慎的专业判断 公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。小张为客户配置的投资组合中200万的货币市场基金比重已经为40为了增加业绩建议客户再购买150万此种基金一是受到经济利益影响而推荐此产品二是货币市场基金主要是流动性较好的产品之前比重已经为40再投150万比重将达到70因此小张没有从客户利益出发三是小张没有披露自己从中获得的佣金情况。综合上述三点违反了客观公正原则。 6. 根据《金融理财师职业道德准则》以下说法中正确的是 A在任何情况下未经客户书面许可金融理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。 B金融理财师应当为客户提供及时周到的服务当发现权威机构推荐的理财产品时应立即建议客户购买。 C金融理财师应当将服务限定在苁と蔚姆段谌绻突в谐鍪と文芰Ψ段У囊笾荒芊牌每突А?D在与客户签订金融理财服务合同后金融理财师应立即为客户建立独立账户并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录。 答案D 解析根据保守秘密原则规定金融理财师在建立咨询或经纪人账户、为达成交易、