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利用工商档案资料破解执行线索难题：农行外高桥支行加快处理中止执行案件剖析 “双清”工作《上海农村金融》2oo2年第6期 利用工商档案资料 破解执行线索难题 —— 农行外高桥支行加快处理中止执行案件剖析 顾政 银行的借货纠纷案件,往往赢了官司执行难. 每年胜诉的案件中,最终总有不少被法院的一纸中 止执行裁定书打人冷宫.面对大量陈年积案,如何 使已经中止执行的案件起死回生呢?农行外高桥支 行从去年下半年起,对中止执行案件进行了深人的 调查和梳理,逐案整理材料从蛛丝马迹中发现被执 行人的财产情况,已取得了一定成效,一些已经多年 中止执行的案件得以恢复执行. 对无财产线索的中止执行案件,首要的任务是 寻找财产线索.外高桥支行十分重视对被执行企业 工商档案资料的调查和利用,从中发现了执行线索. 的工商档案资料是企业在设立,年检,变更,改 制,注销过程中因办理手续而在工商行政管理局中 留存F来的各种登记资料.主要包括申请开业登记 表,章程,验资报告,年检报告,各年度的财务报表, 申清书,批文,报告等.从中可以了解企业的沿革变 化,对外投资,财务损益等方面的情况. 在工商档案材料中仔细研究,可以从下面几方 面寻找执行线索: ,从注册资本着手,根据被执行人的设立开业 情况,看它的注册资金有多少,是一次到位还是分期 到位;注册资金构成中,如果是货币资金,那么货币 资金是否到位,是由谁来验资的,验资单位是否仅凭 资信证明就出具了验资报告,是否有招商中心,经济 小区代办注册登记的所谓”一条龙服务”的情况存 在?如果是房产,机器设备等固定资产的,这些财产 是否投入企业.是否已办理过户手续.现在何处?注 册资金是否有到位后又抽逃的可能等等.有一贷款 一 36一 单位某公司已人去楼空,法院没有发现任何财产线 索,便裁定中止执行.外高桥支行在梳理中,特地到 公司的注册地址实地察看.发现该处是在一新村里 的十多间商铺,但权属不明.于是一边通过查阅该 公司的工商档案材料,从验资报告中发现其中的大 部分商铺是在公司成立时.投资人以实物出资的形 式投人到该公司的资产,因此这些商铺应属于公司 所有;一边又到房地产交易中心,查明这些商铺的所 有人仍是公司,但已经抵押给了一家银行.外高桥 支行马上申请法院恢复执行并予以查封.查封后, 外高桥支行静观其变.果然,公司归还了银行的贷 款,后在办理新的贷款时,才发现了抵押物已被查封 的事实,只能上门来协商还款.目前外高桥支行还 在追查公司可能隐匿的其他财产. 二,从被执行人的日常经营活动着手,通过被执 行人的年检报告和财务报表,可以查阅被执行人有 对外投资否.了解对外投资单位现状,是否有对外的 到期债权等等.如外高桥支行起诉某公司经市一中 院判决由公司归还贷款323万元.保证人另一公司 因已过保证期限而免责.执行过程中因公司未履行 判决.又暂无履行的能力,故一中院作出中止执行裁 定.2000年5月,外高桥支行清理中止执行案件 中,在对担保公司的工商档案查阅中,偶然发现一份 财产清理报告,报告中载明借款人已将323万借款 投人担保公司作房地产开发之用.发现了这一线 索,外高桥支行立即对担保公司提起代为权诉讼并 取得了胜诉.随后,外高桥支行又在市一中院的另 一 起民事判决中得知某上市公司曾无偿接受了担保 上海农村金~}2002年第6期 公司的财产达人民币1340万元,因此外高桥支行在 执行中又及时申请法院追加某上市公司为被执行人 并取得了法院的同意.目前本案的执行已取得了比 较大的进展. 三,对于企业已经改制,清算歇业或者被吊销营 业执照的,可以通过查阅企业办理改制,注销歇业时 的登记手续,确定企业对遗留的债权债务如何处理, 清算过程是否符合规定,投资人是否有无偿占有企 业财产情况;通过查阅企业开办的投资主体,明确其 在清算中应承担什么责任等等.如外高桥支行执行 一 公司190万元案,申请执行后,由于被执行人都已 停产歇业,无财产可供执行,故浦东新区法院于 1999年11月发出了中止执行的裁定书,案子一搁 就是两年去年在对被执行人的工商档案资料查找 分析过程中,从一份终止联营的清算协议书打开了 缺口,外高桥支行发现:此案保证人原是由川沙工业 公司和某起重机器厂于1992成立的联营企业,双方 汀有联营协议,后联营企业在1996年l2月解散,川 沙工业公司退出联营,保证人的企业性质改为某起 重机器厂全资子公司.在工商档案中发现的一份 《终止联营,进行协议清算的决议》,对保证人的资 产,债权,债务及发生的经济责任作了说明和约定. 于是外高桥支行立即向法院申请要求追加某起重机 器厂为被执行人.起初,法院内部对此问题也有不 同看法,有的认为起重机器厂仅仅应该承担清理责 任但外高桥支行根据该公司从联营,解散又转为 全资子公司的有关事实,针对其