《代理保险业务培训》保险培训课件专题.ppt

代理保险业务培训 培训一： 保险基础知识 代理保险业务培训 培训二： 我行代理保险业务 市场环境 — 差距巨大，前景广阔 市场环境 — 国内银保市场发展概况 市场环境 — 各行代理保险业务发展位势 发展情况 — 业务快速增长，结构有待改善 业务规划 — 五年分阶段发展计划 发展概况 — 外部机遇与挑战共存 发展概况 — 内部动力提升，发展空间巨大 发展概况 — 2009年业务发展思路 发展概况 — 业务合作全过程控制 发展概况 — 坚持总行审慎管理原则 发展概况 — 公司准入与产品审批标准 发展概况 — 月度监控、季度调整 管理体系 — 总、分、支行密切协调配合 职责分工 — 以管理制度明确和约束行为 开办流程 — 业务开办和审批流程 开办流程 — 明确重点分销渠道和适配产品 做大寿险1 — 抓住重点，明确策略 做大寿险2 — 全力抓好培训工作 做大寿险3 — 优化、推广“银保通”系统 做大寿险4 — “银保通”上线准备工作 做大寿险5 — 代理寿险营销方式 做大寿险6— 做好代理给付，选定重点合作伙伴 做精财险1 — 代理财险业务推进步骤 做精财险2— 分行成功案例 武汉分行2008年共代理销售工程机械按揭贷款抵押保险产品1105万元，获得手续费收入316万元，全行排名第三。 经验：集中分行优势资源，以服务招标的方式，公开选取合作保险公司 和合作产品 ，降低产品价格，提升佣金收入水平和服务水平。 做精财险3 — 主要工作要求 选择公司 签订协议 开立账户 准备单证 其他事项 业务洽谈 业务审批 《代理业务审批表》、《银保通审批表》 《保险兼业代理合同》 《”银保通”合作专项协议》 寿险公司结算账户 内部账户 例： 3550 01 2438 000 4001 北京分行 人民币 代码 空位 中国人寿 我行 — “银保通”《代理保险业务凭证》 保险公司—保险单（分行级重空）、投保单（银保通专用） 分行前置系统升级 单证交接（重空使用、其他单证） 常规 营销 邮寄 信函 营销 措施 业务 竞赛 专题 讲座 产品 套餐 理财 沙龙 营业网点大堂或理财柜常规营销，务求客观介绍产品，充分揭示风险，严防误导。 针对儿童成长、理财规划、养老安排等课题，邀请专家讲座，现场签售。 与合作保险公司共同举办全行或区域业务竞赛，烘托业务氛围，提升代理业绩。 邀请保险专家，讲解保险对于人生和财富规划的重要作用，达成销售意向。 针对我行私人VIP客户和信用卡客户，采取邮寄宣传材料的方式，进行产品促销。 根据不同生命周期特点，开发个人财富规划产品组合，提供营销手段。 122 100 72 187 199 207 574 2007年 60 148 96 130 511 2006年 54 123 92 120 419 2005年 60 93 116 391 2004年 105 72 144 346 2003年 平安 新华 泰康 太平洋 中国人寿 2010年 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 2003年 2002年 1 2 3 4 制定办法 重整流程 细化标准 下发文件 重申要求 梳理资源 统一招标 统一服务 统一费率 细化台账 改进系统 监督检查 统一保险公司对我行客户的服务标准； 统一保险公司对客户的服务收费标准； 统一保险公司保费收支制度； 统一我行代理保险业务手续费率； 统一我行代理保险业务的服务流程； 统一我行代理保险业务考核与激励制度。 1 2 3 4 代理财险业务规模与抵 质押贷款规模相匹配。 统筹资源 合规展业 降低客负 提升收益 有效控制保险产品价格，尽量降低贷款客户负担。 代理手续费率符合监管要求，不低于当地市场平均水平。 代理手续费及时、足额入账，杜绝账外账、小金库等现象。 * * 意外险的种类 按投保动因分类： 自愿意外伤害保险 强制意外伤害保险 * 按保险期限分类 一年期意外伤害保险 极短期意外伤害医疗保险 多年期意外伤害保险 意外伤害保险的种类 * 健康保险是指被保险人在患疾病发生医疗费用支出时，或因疾病所致残疾、死亡时，或因疾病、伤害不能工作而减少收入时，由保险人负责给付保险金的一种保险。 健康保险的定义 * 中国患病率最高的三种疾病分别是恶性肿瘤、脑中风、心脏病，占每年总死亡人数的62%！ 来自世界卫生组织数据 排名 中国疾病死因 总死亡比例 1 恶性肿瘤 22.58% 2 脑中风 22