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企业集团财务公司管理办法 目 录 总则 机构设立及变更 业务范围及风险控制 监督管理与行业自律 整顿、接管及终止 附则 一、总 则 依据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国中国人民银行法》制定。 成员单位： 母公司控股51%以上的子公司 母公司、子公司单独或共同持股20%以上的公司 或持股不足20%但处于最大股东地位的公司 二、机构设立 符合国家产业政策； 申请前一年集团控股或按规定并表核算的成员单位总资产不低于80亿元人民币或等值的自由兑换货币，所有者权益不低于30亿元人民币或等值的自由兑换货币，且净资产率不低于35%; 集团控股或按规定并表核算的成员单位在申请前连续3年每年总营业收入不低于60亿元人民币、利润总额不少于2亿元人民币或等值的自由兑换货币； 母公司成立3年以上并具有集团内部财务管理和资金管理经验,近3年未发生重大违法违规行为。 (一)申请财务公司应具备的条件 2、具有符合《中华人民共和国公司法》和本办 法规定的章程; 3、具有符合本办法规定的最低限额注册资本; 4、具有符合中国人民银行规定的任职资格的高 级管理人员和从业人员; 5、有健全的组织机构、管理制度和风险控制制 度； 6、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范 措施和其他设施； 7、中国人民银行规定的其他条件。 (二)财务公司注册资本 （三）财务公司资本金来源 成员单位(包括中外合资的成员单位)中募集； 成员单位以外的股份不得高于40%。 （四）财务公司高级人员任职资格 财务公司高级管理人员须具备中国人民银行规定的任职资格，并在任职前报经中国人民银行审核。 （四）财务公司高级人员任职资格 1、学历与资历必须符合以下条件之一:  金融专业研究生长毕业，从事金融工作５年以上，经济、法学专业同等学历者，必须从事金融工作７年以上; 金融专业大学本、专科毕业，从事金融工作８年以上，经济、法学专业同等学历者，须从事金融工作工作１０年以上； 高中、中专毕业，从事金融工作工作1２年以上； 从事其他经济工作２０年以上，经过金融专业培训一年以上。 （四）财务公司高级人员任职资格 2、无因经营、管理不善而致使金融机构亏损、破产 记录和不适宜从事金融工作的其他不良行为； 3、银行机构法定代表人和主要负责人必须与党政机 关脱钩，银行机构的法定代表人不得兼任企事业 单位的法定代表人和主要负责人； 4、离退休人员不得担任银行机构法定代表人； 5、必须是中华人民共和国公民。 (五) 财务公司从业人员 从事金融或财务工作2年以上的人员应超过总人数的三分之二; 其中从事金融或财务工作5年以上人员应超过总人数的三分之一。 （六）财务公司的设立须经过筹建和开业 两个阶段 （七）筹建财务公司需提供的资料 1、筹建申请书，其内容应包括拟设财务公司名 称，公司所在地、注册资本金、股东及其股 权结构、业务范围等； 2、设立财务公司的可行性研究报告，其内容包 括： 集团生产经营状况、现金流量分析、在同行业中所处的地位以及中长期发展规划； 设立财务公司的目的及作用； 经会计师事务所审计的企业集团或集团母公司最近3年的合并资产负债表及损益表； （七）筹建财务公司需提供的资料 3、企业集团的设立批文； 4、拟设立财务公司的章程； 5、成员单位的名册及产权关系证明； 6、发起单位的营业执照复印件、资信证明 及出资保证； 7、筹建负责人名单及简历； 8、母公司法定代表人亲笔签名确认上述文 件、材料真实可信的证明； 9、中国人民银行要求提交的其他文件。 (八)中国人民银行对财务公司筹建申请的答复 期为3个月。如未获书面批复，申请人在6 个月内不得再次提出同样内容的申请。 （九）财务公司的筹建期限为6个月。逾期不申 请开业或筹建期满未达到开业标准的， 原批准筹建文件自动失效。如遇特殊情 况，由筹建人提出申请，经中国人民银 行批准，可适当延长筹建期限，但延长 的期限不得超过6个月。筹建期内不得以 财务公司名义从事经营活动。 （十）开业申请需提交的资料 1、筹建工作报告和申请开业报告； 2、中国法定验资机构出具的股东资金到位的验资证明和 中国人民银行指定的金融机构出具的货币资金入账证明； 3、财务公司章程； 4、拟任高级管理人员的名单、详细履历及符合中国人民银行 规定的任职资格证明材料; 5、从业人员中从事金融