【精选】保险行业填写保单指南.pdf

投保资料填用指南 ——个人长险业务 一、 总则 本指南旨在为销售人员指导客户正确填写投保资料提供 帮助，旨在提高客户资料填写质量，加快出单时效，提升公 司服务客户和销售的品质。指南中所述投保单证指《个人保 险投保单》（单证代码1110和1108）、《人身保险投保提示 书》、《销售人员报告书》、各类问卷及缔约声明等各类业 务新单投保时填用的单证资料。 二、一般填用说明 1.投保资料内容请使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写， 字迹清晰工整，内容真实、准确、完整。 2.投保资料信息（除客户签字及部分要约内容等重要信 息外）修改时，可用左下右上或横线划掉填写错误的内容， 修改为正确的内容，同时由投保人在修改处亲笔签名，不要 使用涂改液或小刀刮。需要注意的是，修改后的内容尽量工 整、不要超过原填写框区域，以便公司对修改内容进行正常 的扫描和录入。 3.投保资料中的填写项目也可以通过打印机进行套打， 需要注意的是，“投保人签字”、“被保险人（或其法定监护人） 签字”、“账户所有人签字”、“授权人签字”等签名项目仍需 由客户进行亲笔签名。 4．对于以下情况，请重新填写投保单： （1）投保资料有严重污损，影响重要信息扫描的； （2）投保资料填写修改内容不清晰，超出影像截取区域 或者影响影像信息识别的； （3）投保资料中投保人、被保险人、账户所有人等客户 签字出现涂改的； （4）投保单中保险金额、保险费（含大小写）、交费期 间、交费方式出现其中一处错误或涂改的； （5）投保单中同时出现六处填写错误或涂改的。 三、个人长险投保资料各构件具体填用指南 （一）《个人保险投保单》填用指南 销售人员填写项说明（由销售人员填写） 1．销售机构及代码：请填写销售机构的机构代码。 2．销售渠道：请填写“个人代理”或“机构代理”等渠 道信息。 3．销售人员姓名：请填写销售人员的姓名。 4．销售人员代码：请填写销售人员的唯一代码。 2．客户资料栏各项填写说明 投保人及被保险人信息栏（由客户填写） 投保人及被保险人基本信息 5．“姓名”、“性别”、“年龄”、“出生日期”的填 写：需要按投保时投保人、被保险人、受益人的实际情况如 实填写，且与所提供的有效证件中信息务必保持一致。对于 姓名中含有不常用的生僻字，可要求客户加注拼音。投保人、 被保险人年龄要按投保时的实际周岁年龄填写，即以《个人 保险投保单》的填写日期和投保人、被保险人的出生日期为 准进行计算。投保人、被保险人的年龄应符合条款规定。 6．国籍：按实际情况勾选“中国”或者“其它”，如勾 选了“其它”，需在横线上具体写明国籍。 7．证件类型、证件号码及证件有效期限的填写：证件 名称要填写投保时有效的证件，所填号码要与所提供有效证 件中的号码相一致。填写投保单时要认真核对客户所填写证 件及号码是否与所提供的有效证件相符。对于证件类型勾选 “其它”的，应在横线上注明证件类型的名称。例如，持有 户口簿的，证件类型勾选“其他”，并在横线上注明户口簿。 对于证件具有有效期限的，如第二代身份证，应准确填写证 件的有效期终止日期。 8．职业、职业代码、职业类别及工作单位的填写：“职 业代码”和“职业类别”两栏，销售人员要根据《职业分类 表》（见《核保手册》）所列的“职业代码”、“职业类别” 进行填写，且职业代码或职业类别必须与所填写的职业相符。 “职业”栏填写投保人、被保险人实际从事的何种工作，如 建筑工人、教师等。投保人、被保险人有兼职的，要填写其 所兼职的何种工作，没有