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cfp 案例汇报 孙嘉德
孙嘉德先生的综合理财规划 第五组： 隋心 费秋实 罗勤凤 刘洪涛 祁智 刘子平 王少博 江海涛 2010.05.28 内容 企业形式与注册基金 女儿的留学计划 太太能辞职吗 给太太买车 企业要转让 背景及声明 三口之家 个体工商户，企业职员，高中学生 理财目标 实业投资，子女教育，职业规划，退休生活 声明及免责 企业形式选择 考虑问题：风险？税收？ 合伙企业： （50万+15.3万-0.2万*12）*35%-6750=21.34万 有限公司 （50万-0.2万*12）*35%-6750+15.3万*20%=19.05万 选择有限公司形式 注册基金筹集 总需求：300万 出售老房子140万 赎回理财产品10万 赎回定存9万 商业贷款141万 （r=6.5%，n=20） 以别墅作抵押 内容 企业形式与注册基金 女儿的留学计划 太太能辞职吗 给太太买车 合伙企业要转让 留学基金计划 缺口：总需求-总供给 766,664-300,000-300,000(货币基金)=166,664 计划： n=3, i=6%, PV=166,664, FV=0 PMT=62,350 内容 企业形式与注册基金 女儿的留学计划 太太能辞职吗 给太太买车 合伙企业要转让 太太能辞职吗 太太税后年收入：44,397元 年度家庭净储蓄：13,273元 暂时不可以辞职！ 内容 企业形式与注册基金 女儿的留学计划 太太能辞职吗 给太太买车 合伙企业要转让 太太购车计划 购车价值200,000元 PV= 180,000, n=5, i=7.5% PMT=3,606 内容 企业形式与注册基金 女儿的留学计划 太太能辞职吗 给太太买车 合伙企业要转让 企业转让 转让价格(红利贴现模型)： g=5%, r=10%, D21=30*(1+5%)21=83.58万 V20=D21/ (r- g)=1,671万 股权转让可能遇到的问题 谢谢大家 ！ * * *
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