徐学锋-商业银行操作风险管理上课.pptVIP

关于加强支付结算管理的通知 三、严格客户资金收付审核，确保资金收付准确 柜员办理验印时，对未能一次性通过的预留印章应换人复核，强调在验印系统中金额大于1万元（含）非一次性通过或10万元以上的支付票据，必须换人在验印系统中复验。 各网点会计人员在办理柜面业务时发现可疑人员或可疑事项，在电脑验印自动通过的情况下也须对照开户单位的预留印鉴卡片进行手工折角验印，同时要求其提交身份证明，及时与付款单位取得联系，进一步核实付款的真实性。 各网点委派会计必须定期维护验印系统操作柜员，每日营业结束由专人将日志上传，分行会计清算部应及时维护验印系统，更新印鉴库，并确保验印日志的备份和妥善保存。 各网点的印鉴卡片应由专人按会计档案管理的相关规定妥善保管，未经批准不得办理借阅。 各网点上交分行会计清算部的客户开户资料和印鉴卡，应由委派总会计最终审核所有资料是否已经有权人签字审批，资料是否完整。并由其封包后上交分行会计部录入系统。 * 关于加强支付结算管理的通知 三、严格客户资金收付审核，确保资金收付准确 （二）凡柜台签发的单位定期存款开户证实书或存单，以及本票、银行汇票、银行承兑汇票等票据，必须交到证实身份的客户手中，严禁交给单人办理上门服务的客户经理。 若提供上门服务的，必须按照《中信实业银行上海分行上门服务管理办法》的规定执行，各网点必须本着“安全与效益”的原则，在确保银行和客户资金安全的前提下