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商业银行系统性风险管理探究 　　摘要：2008融危机风靡全球，2010年欧债危机形势加剧，如此宏观经济背景使得系统性风险成为实务界和理论界共同关注的一大焦点。本文就此对商业银行系统性风险进行初步研究，为进一步研究银行系统性风险提供帮助，同时相关的研究成果值得我国银行业借鉴。 2008年的国际金融危机已历时五年，世界经济从快速发展期进入深度转型调整期，我国经济也到了转型发展的关键阶段。商业银行是我国金融体系的主体，经济社会的全面转型不仅离不开商业银行的资金支持。然而08年波及全球的金融危机和2010年逐渐凸显的欧债危机问题，使得系统性风险成为商业银行发展过程中不得不严肃面对、谨慎解决的问题。怎样才能对商业银行的系统性风险进行合理有效的管控，以使商业银行更快、更好地支持、适应经济发展方式的重要转变？本文就此对商业银行系统性风险进行初步研究，为进一步研究银行系统性风险提供帮助，同时相关的研究成果值得我国银行业借鉴。 一、系统性风险与银行系统性风险 “系统性风险”是指一个事件在一连串的机构和市场构成的系统中引起一系列连续损失的可能性。风险的溢出和传染是系统性风险发生时最为典型的特征，其另一个重要特征就是风险和收益的不对称性。与个别风险的管理相比，对系统性风险的监管更艰难、更复杂，需要监管理念、监管方式的一些根本改变。 银行风险，即银行经营结果的潜在变动，也是贷款市场