鸡蛋不能放在同一个篮子里-课件（PPT-精）.ppt

话题三 鸡蛋不能放在同一个篮子里 近年来，随着人们生活水平的提高，特色菜肴慢慢变成了抢手货。一位投资者看到此景，毅然抛开了一直处在考察中的其它投资项目，一心一意搞起了特色养殖。这位自称相信“风险与机遇并存”的投资者，力排众议，倾其所有，将全部资金都投入到他选定的特色养殖项目上，并坚信在自己的苦心经营下，一定能够从这个项目上获取丰厚回报。但一场突如其来的“禽流感”疫情，却使其梦想破灭。 20年后你能得多少钱？ 投资项目 A B C D E 投资金额 5000元 5000元 5000元 5000元 5000元 年回报率 +15% +5% 0 -5% -15% 102085元！ 第一节 投资组合应多样化 虽然单一投资因为资源和资金的集中，在项目选择正确的情况下，常常会给企业带来好的收益，但单一投资的风险也是显而易见的，放大的风险只要发生一次，就可能使投资者多年积累起来的财富毁于一旦。 形象地讲，投资过于单一，就像把所有鸡蛋放在同一个篮子里，一旦篮子打翻，鸡蛋也就全部摔破了。而由多项目构成的组合性投资，可以大大减少单一投资所带来的投资风险。 作为一名缺乏经验的创业投资者，在进行投资决策时，一定要尽可能拓展投资思路，培养多角化投资思维方式，保持投资项目的多元化，并注意在项目与资金之间达成平衡。 （一）投资工具的组合 尽量选择价格走势相反的投资工具 注意投资工具的数目不宜太多 （二）投资时间的组合 把握好投资时机 利用好复利，树立长期投资的理念 （三）投资比例的组合 每年投资3500元，连续20年，年回报率为10%，20年后你会有多少钱？ 超过20万！ 长期投资，复利的价值 如果你早十年开始投资，那你每年只要投资1200元，连续30年，你就能得到20万！ 第二节 理财方式个性化 制定理财方案 选择理财方式 简易测量法： 我属于哪一类型？ 1.您现在的年龄？ 　　A.29岁以下 5分 　　B.30—39岁 4分 　　C.40—49岁 3分 　　D.50—59岁 2分 　　E.60岁以上 1分 2.您计划从何时开始提领您投资的部分金额？ 　　 A.至少20年以上 5分 　　B.10至20年 4分 　　C.6至10年 3分 　　D.2至5年 2分 　　E.2年以内 1分 3.您的理财目标是： 　　A.资产迅速成长 5分 　　B.资产稳健成长 3分 　　C.避免财产损失 1分 　4.以下哪一项描述比较接近您对投资的态度？ 　　A.我寻求长期投资报酬最大化，所以可以承担因市场价格波动所造成的较大投资风险 5分 　　B.我比较注重投资报酬率的增加，所以可以承担一些因市场价格波动所造成的短期风险投资 4分 　　C.市场价格波动与投资报酬率对我来说同样重要 3分 　　D.我比较希望市场价格的波动小，投资报酬率低一些没关系 2分 　　E.我想要避开市场价格波动，愿意接受较低的投资报酬率，而不愿意承受资产亏损的风险 1分 5. 请自以下描述中选择一项最适合说明您对通货膨胀与投资的态度。 　　A.我的目标是让投资报酬率明显超出通货膨胀率，并愿意为此承担较大的投资风险 5分 　　B.我的目标是让投资报酬率稍高于通货膨胀率，若因而多承担一些投资的风险是可以的 3分 　　C.我的目标是让投资报酬率等于通货膨胀的速度，但是要尽量减低投资组合价值变动的幅度 1分 6.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券（股票）中，并且该投资呈现三级跳的涨幅。比如说：一个月增值了20％，您可能采取什么行动？ 　　A.投入更多资金在该有价证券（股票）上 5分 　　B.继续持有该有价证券（股票） 4分 　　C.卖掉少于一半的有价证券（股票） ，实现部分获 利 3分 　　D.卖掉大于一半的有价证券（股票） ，实现大部分投资获利 2分 　　E.卖掉所有有价证券（股票） ，获利了结 1分 　7.假设您有一笔庞大的金额投资在股票中，并且在过去的一年中该笔投资价值持续下滑，比方说：您的资产在这段时期中下跌了25％，您可能会采取什么行动？ 　　A.增加投资 5分 　　B.继续持有该股票 4分 　　C.卖掉少于一半的股票 3分 　　D.卖掉大于一半的股票 2分 　　E.卖掉所有的股票 1分 题目做完了，算算你得了多少分？ 通过对这七个问题的分析，我们可以将投资者归纳为下列三种类型： 7至15分，保守型投资人，可忍受风险低。 　16至30分，稳健型投资人，可承受中度风险。 　31至35分，积极型投资人，可忍受高风险。 作业： 通过本课的学习