银行案防试题(第二套).docx

一、单选题（30道）1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。（A）A、客户资金，公安、司法机关B、私人资金，公安、司法机关C、客户资金，纪律监察机关D、私人资金，纪律监察机关2、营业性网点案件的危害主要包括（D）：A、对银行、客户资金造成直接经济损失；B、调查处置占用大量资源；C、导致监管处罚;D、以上都是；3、对于（B）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。A、一百万；B、一千万；C、五千万；D、一亿；4、_____是案件风险防范的责任主体，_____是辖内案防工作的第一责任人。（B）A、各级机构 各级机构员工；B、各级机构 各级机构负责人；C、各业务条线 各业务条线管理人员；D、各业务条线 各业务条线负责人；5、派驻业务经理的工作职责不包括（D）。A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理；B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查；C、组织员工学习规章制度；D、营销客户；6、受到（A）的员工，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。A、记大过；B、警告；C、记过；D、撤职；7、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时_____，我行各类机构_____。（B）A、解除劳动合同 可酌情聘用；B、解除劳动合同 不得聘用；C、抄报相应金融监管机构 可酌情聘用；D、以上都不对；8、营业网点发生抢劫事件时，应把（C ）作为首要任务。A、抓获犯罪嫌疑人；B、保护银行资金安全；C、保障员工和客户的生命安全；D、以上都不对；9、根据抢劫案件防范要求，要严格执行在（A ）交接款的规章制度。A、高柜内 监控下；B、高柜内 双人监督下；C、低柜内 监控下；D、低柜内 双人监督下；10、案防牵头部门的职责不包括（B）。A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；B、根据董事会授权组织指导案防工作；C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责；D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求；11、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（D）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。D、以上都不对12、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（ B）Ａ、员工一段时间内经常发生业务差错Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪Ｃ、员工经常在上班时间打电话或处理私人事务Ｄ、员工一段时间内情绪低落严重影响工作13、（ C）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、法定代表人14、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（ D ），否则应承担相应的责任。A、立即向监管部门报告B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行C、予以执行，同时应及时越级报告D、拒绝执行，同时应及时越级报告15、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（D）报告，寻求内部专业支持。A、银监会 B、所在机构负责人 C、银行业协会 D、上级主管16、下列有关信息保密的说法错误的是( D )。A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C、在离职后也要受信息保密的约束D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的17、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。A、没有做到向客户充分提示风险B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D、以上说法都不对18、近期传言某银行支行代销的一笔理财产品可能不能按期兑付，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( D )。A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访19、银行员工下列 ( D )行为被监管部门所禁止。A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B、银行员工为亲属和朋友代开账户C、银行员工为客户垫款、提取