反洗钱题库一.doc

人行反洗钱准入培训题库 判断题 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对 2．反洗钱内部控制是可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错 信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报道渠道，保证发现问题能够及时，完整地为最高层掌握。 对 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内控负有责任。 对 加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件，反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 对 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行要求的外部监管所要达到的目的不一致。 错 反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 错 反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 对 9．内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。 对 10．反洗钱内部控制制度与经营机构经营规模 ，业务范围和风险特点无关。 错 11．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。 对 12．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。 错 13．客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。 错 14．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不考虑客户身份识别获得的信息。 错 15．只要系统中抓取出可疑交易就要上报人民银行，而无须经过人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 错 16．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。 对 17．涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一将涉恐黑名单嵌入业务系统，第二办理业务时匹配比对黑名单，第三及时报告涉恐可疑交易。 对 18．银行发现客户或其交易对手是联合国安理会第1267号决议，第1333号决议，第1373号决议名单，银行应按规定报告可疑交易。 对 19．金融机构应就涉恐黑名单管理制定明确的内控管理制度。 对 20．将新建业务业务办理过程中筛选查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统监控名单，不必上报可疑交易。 错 21．《金融机构可疑交易情况统计表》中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。 错，应以美元上报 22．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的变更“重要信息”是指变更《办法》中第33条包含的内容。 对 23．对收到《非现场监管意见书》后，金融机构有异议的要在10个工作日内书面申诉或申辨，若其申诉的理由 事实以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应采纳。 对 24．在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 错 25．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。 对 客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理