厦门国际信托有限公司厦门信托-宏利集合资金信托计划.PDFVIP

厦门国际信托有限公司 厦门信托-宏利集合资金信托计划 推介书 一、产品简介 厦门信托-宏利集合资金信托计划 （以下简称“本信托计划”）是指厦门国际信托有限公司（以 下简称“厦门国际信托”）将多个委托人的信托资金集合起来，形成具有一定规模和实力的资金组 合，委托云南国际信托有限公司（以下简称“云南信托”）设立单一资金信托，由云南信托以自己的 名义向服务顾问推荐的合格借款人发放信托贷款或受让指定的资产应收款，以获取信托收益支付给 受益人的一项资金信托计划。 本信托计划概况如下表所示： 信托资金币种 人民币 信托计划资金规模 人民币1 亿元，优先级8000 万，次级2000 万 信托期限 24 个月 优先级委托人预期年化收益率：300 万以下，6.5%/年；300 万（含）以上，6.8%/年。 受益人可获得的预期 年化信托净收益率 次级委托人预期年收益为信托收益扣除信托报酬、保管费、优先级委托人收益和其他 信托费用后剩余部分。 优先级受益人预期年化信托净收益率=按比例归属于该受益人的信托净收益÷信托 资金×100%，次级受益人预期年收益=信托收益-信托报酬-保管费-优先级委托人收益 收益计算公式 -其他信托费用。信托存续期内，信托净收益以现金形式每季分配一次,最后一次分配 为信托计划终止之日起十五个工作日内。 二、信托计划情况介绍 （一）信托计划概况 1、 委托人：本信托计划委托人类型分为优先、次级两类委托人； 2 、 受托人：厦门国际信托有限公司； 3、 交易对手：云南国际信托有限公司 （以下简称“云南信托” ）； 4 、 投资标的：云南国际信托有限公司设立的单一资金信托； 5、 次级委托人：霍尔果斯奋新信息技术有限公司； 6、 资金用途：由云南信托向服务顾问推荐的合格借款人发放信托贷款或受让指定资产应收款； 7、 资金规模：1 亿元； 1 5、 保障措施： （1）信托计划设计为分级受益权，优先与次级信托资金比例为 4:1 ，次级受益人以其信托财产 保障优先受益人信托财产及收益的安全。每次分配时，次级受益人只能在全部优先信托受益权项下 信托利益足额分配后，方有权取得信托利益。 （2 ）差额补足义务人以其持有的单一资金信托项下信托受益权为本信托计划优先信托本金及收 益提供差额补足，单一资金信托受益权预期价值1.6亿元。（特别提示：差额补足义务人持有的 单一资金信托受益权拟为受托人设立的总金额不超过5亿人民币的5个集合资金信托计划中不超 过4亿元的优先级信托本金及收益提供差额补足）。 （二）交易对手情况 1、云南信托基本情况 云南国际信托有限公司，成立于1997 年9 月3 日，注册资本为10 亿元人民币。根据云南信托 2016 年报，截至2016 年12 月31 日，云南信托固有总资产24.08 亿元，较年初增长8.97%；净资产 20.76 亿元，较年初增长 10.92%；全年累计实现营业收入4.5 亿元，实现净利润 2.04 亿元。公司实 缴税金0.69 亿元。管理信托资产2155 亿元，较年初增长3.6% 。 截止2016 年12 月末，公司股东总数共有6 家，持股10%以上股东如下： 序号 股东名称 持股比例 法人代表 注册资本 1 云南省财政厅 25% 陈建国 - ZHAO 2 涌金实业（集