银行汽车项目操作手册.docVIP

汽车监管项目操作手册 （ⅩⅩⅩⅩ银行） 　　 　 目 录 说明 3 一、项目介绍 3 二、各方职责 3 三、业务流程 4 1、监管员到岗 4 2、融资信息传递 4 3、车辆及合格证接收 4 4、入库程序 5 5、出库程序 5 6、应急出库 5 7、二网操作流程 7 8、盘点规定 7 9、档案管理 7 10、监管要求 8 11、特别强调 8 12、监管方撤离监管场地 8 四、附件 9 附件1：《预留印鉴样式》 10 附件2：《车辆及合格证保管确认通知书》 13 附件3：《承兑汇票信息台账》 14 附件4：《质押车辆监管台账》 15 附件5：《车辆/合格证申领审批表》 16 附件6：《质押物释放通知书》 17 附件7：《车辆存放二级网点申请书》 18 附件8：《车辆存放二级网点审批书》 18 附件9：《监管员工作日志》 18 附件10：《库存明细表》 18 附件11：《解除质押监管通知书》 18 说明 本项目为“保兑仓模式”的融资监管业务，参与银行为ⅩⅩ银行股份有限公司，汽车生产商为东风本田 掌握《车辆及合格证监管三方合作协议》和《场地使用协议》中规定的内容，同时熟练业务手册的操作流程，遵守华阳储运的各类规章制度。 制作《预留印鉴样式》（附件1）后传真至华阳储运物流金融部，由物流金融部人员盖章、扫描后发送至银行相关人员，月末将原件送至银行。[监管员做好委任书及预留印签后讲扫描件分别发到银行邮箱和运营经理张兵兵]2、融资信息传递： 银行每次对经销商开出承兑汇票之后，一个工作日内将“承兑汇票或信用证”相关信息发给华阳总部人员指定邮箱。华阳总部人员将开票信息发送给对应监管员，作为接收、核对车辆录入及制作《车辆及合格证保管确认通知书》（附件2）的依据，并登记电子版《承兑汇票或法透信息台账》（附件3）。 3、车辆及合格证接收 （1）合格证随车辆实物一起由运输商运送至监管场地，原则上车辆到达两小时前经销商应通知监管员做好接车准备。 （2）车辆（合格证）到达监管场地后，由经销商负责验收，验收合格后，经销商现场将监管车辆合格证交予华阳储运监管员。 （3）因东风品牌无收车明细，监管员按照先开票先质押原则质押车辆。监管员凭“华阳总部总部发送的汇票信息”办理合格证接收手续。并留存经经销商签字盖章后的《发货单》复印件，作为经销商验收车辆合格的依据。 特别说明1：获得车辆合格证是确认质押车辆入库的关键依据之一。 4、入库程序 （1）在车辆验收合格入库后，监管人员获得车辆合格证后，务必与到货车辆的底盘号（即车架号）核对，做到两者一一相对应，完成监管车辆入库工作。 （2）在车辆验收合格入库后，监管人员填制《车辆及合格证保管确认通知书》（车架号填写全底盘号），将电子版文件发送至银行工作人员邮箱（211），并打印三份，经华阳储运监管人员签字；经销商签字、加盖其“业务专用章”后，传真至银行（银行联系人：，电话：ⅩⅩ，传真: 027-686），并于每月末将原件（总部联与银行联）寄至总部。同时将一份《车辆及合格证保管确认通知书》交经销商备案，监管人员留存电子档。 （3）合格证、钥匙、用户手册的保管：华阳储运监管人员对已入库车辆的单把钥匙、车辆合格证、用户手册进行统一保管，建立登记“质押车辆监管台帐”（见附件4）。 特别说明1：钥匙、合格证对监管安全非常重要，要求监管人员务必将钥匙、合格证、用户手册登记台账后，立即存入保险柜，不同承兑汇票下的应存入不同的文件袋。 特别说明2：对于合格证分批到达的，需要分批出具《车辆及合格证保管确认通知书》，监管员需注意承兑汇票号的一致性。 5、出库程序 （1）接收出货通知：经销商最晚在出货前2小时通知华阳储运监管人员计划出货的事项，出货信息包括：车辆型号、车辆底盘号、金额、数量及汇款金额。 （2）提交出库申请：经销商将等额款项汇至银行指定的账号，制作《车辆/合格证申领审批表》（附件5）传真致银行指定传真，同时由经销商指定人员（注意！必须是经销商人员）致电银行工作人员告知申领信息。 （3）银行出库审批：银行确定汇款到达，由银行工作人员制作《质押物释放通知书》签字盖章后（附件6）传真致华阳总部指定传真。 （4）接收出库指令：华阳储运监管员在接受到总部回传的批复指令扫描件后，根据银行指令对车辆解除质押，同时，保管员负责发放车辆钥匙、合格证，并要求经销商指定人员在“质押车辆监管台帐”上登记，进行签字确认。 6、应急出库 （1）启动条件：停电、网络系统故障、电脑打印故障等原因，银行方面无法发布申领审批“确认”指令。 （2）应急方案：监管员第一时间上报物流金融部，由物流金融部与银行协调解决办法，监管员等候物流金融部的指令。在一切正常后立即补办出库手续，并通知物流金融部。 7、二