融资担保有限公司业务发展规划.docVIP

ⅩⅩ融资担保有限公司业务发展规划 为了拓展业务领域，扩大融资平台规模,提高公司服务水平，增强公司发展后劲，我们制定以下发展规划。 第一部分 所处行业现状及市场前景 一、市场背景 中小企业是我县的经济支柱，目前，我县中小企业有近（ ）家之多，占到全县企业总数的（ ）％以上，全县地方生产总值的（ ）％、财政收入的（ ）％以上均由中小企业创造和提供，中小企业在我县经济社会中发挥着重要作用。然而，中小企业由于财务不规范、信息不透明、抵押不足等自身原因，长期以来，阻碍企业经济发展和进一步扩大。融资难问题严重影响和制约了中小企业的进一步发展，而担保难是中小企业从银行难以融资的首要原因。 二、我公司发展现状 ⅩⅩ融资担保有限公司注册资本1亿元，其中，宽甸满族自治县城市开发建设投资有限公司出资4800万元，占注册资本48%；宽甸满族自治县宽达工程有限公司出资200万元，占注册资本2%；李坤出资4700万元，占注册资本47%，李香艳出资300万元，占注册资本3%。我公司在辽宁省区域内，办理贷款担保，票据承兑担保，贸易融资担保，项目融资担保，信用证担保，诉讼保全担保，以及投标担保、预付款担保等业务。 第二部分 公司发展思路 今后，我公司将在沈阳华强总公司曹董事长的领导下，积极与市金融办等有关部门沟通协调及大力支持下，与我县百丰村镇银行、建行、丹东银行宽甸分行继续加强合作，形成更加稳固的战略合作伙伴关系，与丹东市金融办、县中小企业局深入探讨，摸索并建立一条为中小企业融资担保服务的绿色通道，加强团队和制度体系建设，严格把控经营风险，树立企业品牌。在此基础上，逐步完善功能，理顺体制，规范运营，多元发展。具体目标和计划如下： 一、业务发展 （一）总体构架 业务构架 担保业务 投资业务 其他业务 （二）发展业务思路及目标 1、担保业务 继续与县百丰村镇银行、建设银行、丹东银行宽甸支行开展银企合作对接，积极争取两大金融机构的授信额度，将1亿元注册资本金用足用够，目标任务=（ ）×（ ）倍=（ ）万元， 2、投资业务 遵循安全和稳健的原则，从短期投资开始，逐步向中长期投资延伸。短期投资以担保业务为平台，通过与建行宽甸分行合作开展短期拆借、委托投资等服务；中长期投资主要通过从宽甸县政府获取政府主导项目和支持项目的相关信息，从中选择适合我公司参与的项目，并积极争取来实现。由于开展担保业务需要在银行存入保证金，所以，投资业务的资金来源为客户存入我公司账户的保证金，以10%的比例来算，为10000×10%=1000万元。 3、其他业务 其他业务包括保证金利息和衍生服务收入。 二、财务发展计划 1、年营业利润 （1）担保业务 统一按（ ）%的费率来计算，担保业务收入=（ ）×（ ）%=（ ）万元。 （2）投资业务 按8%的年预期收益来计算，担保业务收入=（ ）×（ ）%=（ ）万元。 （3）其他业务 保证金利息=（ ）×（ ）%=（ ）万元。 三项合计=（ ）+（ ）+（ ）= （ ）万元 2、年经营费用 （1）房租 目前我公司已签订房租协议，房租为40000元/年来计算。 （2）职工薪酬 目前ⅩⅩ融资担保有限公司宽甸地区职工人数6人，根据业务的发展，估计还需要增加员工（ ）人，公司员工将会达到（ ）人，人均月薪（ ）元，外加业务提成、福利、保险等，年职工薪酬约（ ）万元。 （3）办公费用 办公耗材、业务招待费、车辆使用费、通讯费、培训费等大约为（ ）万元。 （4）项目评审费（ ）万元。 （5）风险准备金 10000万元担保额按照（ ）%计提风险准备金，风险准备金=10000×（ ）%=280万元 （6）营业税及附加 （ ）×（ ）%=（ ）万元 以上各项费用、支出、税金合计大约（ ）万元 3、利润总额 利润额=收入-费用=（ ）-（ ）=（ ）万元 净利润=（ ）×（ ）%=（ ）万元 资本利润率=（ ）/（ ）=（ ）% 第三部分 2015年目标推动计划及实现措施 一、目标推进计划 目前，我公司的在保责任余额为5700万元，其中与银行合作的担保金额总计2930万元，与小贷公司及个人合作的担保金额总计2770万元。2015年将是我担保公司业务发展的又一个重要进程，所面临的任务较重，应争取我公司的业务量持续、稳定、健康发展，但受中小企业用款规律的影响，年初用款量较少，年末用款量较大，按这个原则将公司制定的全年任务指标按中心分季度予以分解。见下表： 金额单位：人民币万元 季度任务 一季度 二季度 三季度 四季度 全年合计 完成金额