银行内部控制结果评价指标及分值表.doc

内部控制结果评价指标及分值表 序号 评价指标 计算公式 控制比例 得分标准 实际 情况 标准分值 实际得分 （一） 合规性指标 　 　 　 20 　 1 对外担保业务余额／净资产×100% ≤50％ 指标未达到合规要求不得分 　 5 　 2 同业拆入资金/净资产×100% ≤20％ 指标未达到合规要求不得分 　 5 　 3 集合资金贷款贷款余额/集合资金贷款实收贷款余额×100% ≤30％ 指标未达到合规要求不得分 　 5 　 4 证券投资日均市值总余额/净资产×100% ≤100％ 指标未达到合规要求不得分 　 5 　 资本充足性指标 　 　 　 1　 5 净资产-风险调整 ≥3亿元 指标未达到控制比例要求不得分 　 　 6 净资本/各项业务风险资本之和 ≥100% 指标未达到控制比例要求不得分 　 　 7 净资本/净资产 ≥40% 指标未达到控制比例要求不得分 　 　 资产安全性指标 　 　 　 20 　 8 不良资产／资产总额×100% ≤3％ 指标未达到控制比例要求不得分 　 5 　 9 （次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100％ ≤5％ 指标未达到控制比例要求不得分 　 5 　 10 计提各项准备金余额/应计提准备金余额×100％ ≥100% 指标未达到控制比例要求不得分 　 3 　 11 本年计提贷款赔偿准备金/本年净利润 ≥5％ 指标未达到控制比例要求不得分 　 3 　 12 最大一家贷款来源客户贷款规模/实收贷款余额×100%；最大一家资金运用客户融资规模/(净资产+实收贷款余额)×100% 30%；20% 指标未达到控制比例要求不得分 　 4 　 贷款业务管理能力指标 　 　 　 20 　 13 （本年贷款业务规模/上年贷款业务规模-1） ≥30％ 指标≥30％，得3分；指标在[15%,30%)，得2分；[0%,15%)，得1分；负增长不得分。 　 3 　 14 （本年自主管理贷款业务规模占比-上年自主管理贷款业务规模占比）/上年自主管理贷款业务规模占比×100% ≥30％ 指标≥30％，得3分；指标在[15%,30%)，得1.5分；指标15％，不得分。 　 3 　 15 创新业务规模/受托资产总规模 ≥30％ 指标≥10％，得5分；指标在[5%,10%)，得3分；指标5％，不得分。 　 3 　 16 贷款业务收入/实收贷款平均余额 ≥1％ 指标≥1％，得4分；指标在[0.5%,1%)，得2分；指标0.5％，不得分 　 4 　 17 贷款业务收入/总收入 ≥60％ 指标≥60％，得4分；指标在[40%,60%)，得3分；指标40％，不得分。 　 4 　 18 （本年贷款业务收入/上年贷款业务收入-1） ≥30％ 指标≥30％，得3分；指标在[20%,30%)，得2分；指标在[10%,20%)，得1分；指标10％，不得分。 　 3 　 盈利能力指标 　 　 　 18 　 19 净利润/所有者权益平均余额 ≥15％ 指标≥10％，得4分；指标在[5%10%)，得2分；指标5％，不得分。 　 4 　 20 （本年净资产/上年净资产收益率-1） ≥10％ 指标≥10％，得4分；指标在[5%10%)，得2分；指标5％，不得分。 　 3 　 21 固有业务收入/所有者权益平均余额 ≥10％ 指标≥10％，得3分；指标在[5%,10%)，得1.5分；[0%,5%)，得1分；0以下，不得分。 　 3 　 22 经营成本/总收入 ≤20％ 指标≤20％，得4分；指标在(20%,30%]，得2分；指标30％，不得分。 　 4 　 23 （本年人均利润/上年人均利润-1） ≥10％ 指标≥15％，得4分；指标在[10%,15%)，得3分；[5%,10%)，得2分；5％，不得分。 　 4 　 流动性指标 　 　 　 　 2 流动比例 流动资产/流动负债 ≥50％ 指标未达到控制比例要求不得分 　 2 　 25 正常兑付贷款产品个数/应兑付贷款产品个数*100% 100% 达到100%，得5分；未能100%兑付，倒扣5分。 　 5 5 　 　 　 100