银行内部控制结果评价指标及分值表.doc

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银行内部控制结果评价指标及分值表

内部控制结果评价指标及分值表 序号 评价指标 计算公式 控制比例 得分标准 实际 情况 标准分值 实际得分 (一) 合规性指标       20   1 对外担保业务余额/净资产×100% ≤50% 指标未达到合规要求不得分   5   2 同业拆入资金/净资产×100% ≤20% 指标未达到合规要求不得分   5   3 集合资金贷款贷款余额/集合资金贷款实收贷款余额×100% ≤30% 指标未达到合规要求不得分   5   4 证券投资日均市值总余额/净资产×100% ≤100% 指标未达到合规要求不得分   5   资本充足性指标       1  5 净资产-风险调整 ≥3亿元 指标未达到控制比例要求不得分     6 净资本/各项业务风险资本之和 ≥100% 指标未达到控制比例要求不得分     7 净资本/净资产 ≥40% 指标未达到控制比例要求不得分     资产安全性指标       20   8 不良资产/资产总额×100% ≤3% 指标未达到控制比例要求不得分   5   9 (次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款×100% ≤5% 指标未达到控制比例要求不得分   5   10 计提各项准备金余额/应计提准备金余额×100% ≥100% 指标未达到控制比例要求不得分   3   11 本年计提贷款赔偿准备金/本年净利润 ≥5% 指标未达到控制比例要求不得分   3   12 最大一家贷款来源客户贷款规模/实收贷款余额×100%;最大一家资金运用客户融资规模/(净资产+实收贷款余额)×100% 30%;20% 指标未达到控制比例要求不得分   4   贷款业务管理能力指标       20   13 (本年贷款业务规模/上年贷款业务规模-1) ≥30% 指标≥30%,得3分;指标在[15%,30%),得2分;[0%,15%),得1分;负增长不得分。   3   14 (本年自主管理贷款业务规模占比-上年自主管理贷款业务规模占比)/上年自主管理贷款业务规模占比×100% ≥30% 指标≥30%,得3分;指标在[15%,30%),得1.5分;指标15%,不得分。   3   15 创新业务规模/受托资产总规模 ≥30% 指标≥10%,得5分;指标在[5%,10%),得3分;指标5%,不得分。   3   16 贷款业务收入/实收贷款平均余额 ≥1% 指标≥1%,得4分;指标在[0.5%,1%),得2分;指标0.5%,不得分   4   17 贷款业务收入/总收入 ≥60% 指标≥60%,得4分;指标在[40%,60%),得3分;指标40%,不得分。   4   18 (本年贷款业务收入/上年贷款业务收入-1) ≥30% 指标≥30%,得3分;指标在[20%,30%),得2分;指标在[10%,20%),得1分;指标10%,不得分。   3   盈利能力指标       18   19 净利润/所有者权益平均余额 ≥15% 指标≥10%,得4分;指标在[5%10%),得2分;指标5%,不得分。   4   20 (本年净资产/上年净资产收益率-1) ≥10% 指标≥10%,得4分;指标在[5%10%),得2分;指标5%,不得分。   3   21 固有业务收入/所有者权益平均余额 ≥10% 指标≥10%,得3分;指标在[5%,10%),得1.5分;[0%,5%),得1分;0以下,不得分。   3   22 经营成本/总收入 ≤20% 指标≤20%,得4分;指标在(20%,30%],得2分;指标30%,不得分。   4   23 (本年人均利润/上年人均利润-1) ≥10% 指标≥15%,得4分;指标在[10%,15%),得3分;[5%,10%),得2分;5%,不得分。   4   流动性指标         2 流动比例 流动资产/流动负债 ≥50% 指标未达到控制比例要求不得分   2   25 正常兑付贷款产品个数/应兑付贷款产品个数*100% 100% 达到100%,得5分;未能100%兑付,倒扣5分。   5 5       100  

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