邮政代理保险培训(新课件）.pptVIP

XX县邮政局 保险业务培训资料 目 录 操作流程及风险控制点 基本规定 风险管理 注意事项 保险代理人行为准则 新保回访管理条例 关于规范上缴保险凭证的规定 代理保险系统简介 操作流程及风险控制点 网点营业处理及日终处理 一.网点营业处理操作流程 1.网点人员必须在每日营业前准时到岗 2.开机、人员签到及领用尾箱、准备凭证 1）开机 login状态下输入“cpai”,密码“cpai”,”run”,完成开机。 2）人员签到 综柜签到联动机构签到（交易码589204），领用01 主尾箱（交易码588202），随后普柜签到，并领用尾箱。 3.综柜请领凭证，并向普柜发放 操作流程及风险控制点 1）空白凭证数量不满足营业需要时，综柜应向一级支行 凭证管理员请领（588463）。请领数量以不超过半月预计 使用量为限。 2）综柜收到实物凭证后，及时清点无误，手工登记《凭证汇总登记簿》，并在代理保险系统中进行起止号码维护 （588467），确保手工记录、系统记录、实物凭证三者相符。空白凭证应放入保险柜或金库保管。 3）综柜收到普柜空白凭证请领申请后，根据业务需要在 代理保险系统中核定数量下发凭证（588466），并在《凭证汇总登记簿》手工登记发出，领用人员签字确认。 操作流程及风险控制点 4.普柜领用凭证，办理日间正常业务 1）普柜清点尾箱中的凭证，确认凭证数量和号码是否正确。可操作“柜员可作凭证查询”（588204），确认是否 需要申领准备凭证。 2）普柜向综柜申领新凭证，在代理保险系统中操作“代理凭证柜员领用/上缴（588471）。该交易需综柜授权。 3）普柜向综柜领用凭证实物后，需及时点清实物与系统领用数据是否相符。核实无误后，综柜在《凭证汇总登记簿》中发出登记发出，普柜在《凭证分户登记簿》中登 记领用，并进入代理保险系统中进行起止号码维护。空白实物凭证应放入保险柜或金库保管。 4）日间正常交易时，普柜可通过”下一张可用凭证”（588204）查询最小可用凭证号。该交易需要综柜授权。 操作流程及风险控制点 3.报表打印（交易码585915） 该交易由综柜在保险系统中进行操作。 1）按日打印 01-新保投保登记簿 02-当日撤单 06-续期缴费类交易登记簿 07-续期缴费取消登记簿 08-单证重打交易登记簿 2）按月打印（系统支持的网点可按月打印；如不支持，可暂按日打印） 03-犹豫期撤单登记簿 操作流程及风险控制点 04-退保登记簿 05-保全登记簿 09-手工记帐登记簿 10-非实时出单登记簿 11-满期给付登记簿 12-尾箱管理登记簿 4.综柜中午交接班，在系统中操作“凭证临时日结” （588491 ）综柜签退（589205），系统提示“是否联动机构签退‘，选 择”N”，否则机构将联动签退，当日无法再次签到，影响 正常营业。 操作流程及风险控制点 二.网点日终处理操作流程 1.营业日终，普柜在代理保险系统进行凭证日结（588491） 打印日结单，核对相符后上缴尾箱（588202），柜员签退 （589205）。 2.普柜整理有效凭证留存联、撤单凭证、作废单证、客户身份证复印/影印件、《客户风险承受力评估报告》等纸质资料，与当日实际营业款额汇总核对无误，手工登记《凭证分户登记簿》、《保险业务登记表》后，将单证上缴综柜。 3.综柜在代理保险系统进行凭证日结（588491），打印日结单。 4.综柜按不同保险公司分别打印已使用凭证清单。 操作流程及风险控制点 本打印功能无交易码。如当日发生交易，正常日结后系统会自动提示打印；如当日无交易，则无打印提示。 打印时需采取套打方式，确保打印两联。一联随纸质凭证 交付保险公司，一联银行留存备查。 5.完成打印后，综柜上缴01主尾箱（588202） 6.综柜汇总、勾挑核对普柜上缴单证，与实际营业款汇总核对无误，连同已使用凭证清单（保险公司联），上缴一级支行。 7.综柜签退（589205），机构联动签退，该机构当日不能再 办理业务。 操作流程及风险控制点 三. 风险控制点 1.各级柜员是否实名签到。 2.综柜、支行长授权是否为本人亲自操作。 3.空白保险单、批单是否作为重要空白凭证管理。 4.保险单、批单的作废、遗失是否进行系统操作；是否