银行信贷管理综合检查工作方案.docx

ⅩⅩ银行信贷管理综合检查工作方案为全面贯彻落实银监会贷款新规和人民银行企业征信系统管理相关制度办法，客观评价各行信贷管理工作水平与成效，加强条线管理，扎实推进信贷基础管理建设，确保年初、年中分行行长会议部署任务和全年信贷基础管理重点工作的落实，省分行决定，依据《关于印发〈中国农业发展银行四川省分行信贷管理专业考核暂行办法（ⅩⅩ年修订）〉的通知》（川农发银贷〔ⅩⅩ〕11号）（以下简称《办法》）的文件精神，对全系统信贷政策制度执行及业务操作、信贷综合管理等工作情况进行重点现场检查。具体方案如下：一、检查的对象及范围检查对象：除甘孜、阿坝州分行以外的各二级分行信贷管理部门及部分支行。检查范围：各行今年以来信贷政策制度执行及重要工作落实情况。所辖机构5个以上的二级分行延伸检查2个县支行，所辖机构5个以下（含）的二级分行延伸检查1个县支行。二、检查的主要内容（一）信贷管理专业工作情况（见附件二）（二）贷款新规执行情况（见附件三）（三）企业征信管理情况（见附件四）三、检查主要依据《关于印发〈中国农业发展银行四川省分行信贷管理专业考核暂行办法（ⅩⅩ年修订）〉的通知》（川农发银贷〔ⅩⅩ〕11号）、《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第1号）、《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第2号）、《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71号）、关于转发《中国银监会办公厅关于严格执行〈固定资产贷款暂行办法〉、〈流动资金贷款管理暂行办法〉和〈项目融资业务指引〉的通知》的通知（农发银发〔2010〕40号）、关于进一步贯彻执行银监会贷款新规的通知（农发银发〔2010〕138号）、《关于印发〈中国农业发展银行四川省分行信贷政策指引实施细则（ⅩⅩ年修订）〉的通知》（川农发银发〔ⅩⅩ〕94号）、《中国农业发展银行16项信贷制度》和《信贷业务操作手册（试行）》（农发银发〔2009〕278号）、《中国农业发展银行贷款资金支付管理办法（试行）》（农发银发〔2009〕266号）、银行信贷登记咨询管理办法（试行）（银发〔1999〕281号）、《关于转发《中国人民银行征信中心关于制定〈企业征信系统数据纠错流程〉的通知》的通知》（农发银贷〔2008〕19号）、关于加强企业征信系统建设工作的通知（农发银发〔2006〕116号）、关于印发《中国农业发展银行征信信息报送系统运行管理办法》的通知（农发银发〔2009〕138号）、关于转发《中国人民银行关于建立征信系统应用成效上报制度的通知》的通知（农发银发〔2010〕131号）、川农发银发〔2010〕262号四、检查组织情况此次现场检查工作由省分行统一组织开展，省分行在全省信贷管理部门抽选业务骨干，根据地理位置划片组成7个检查组（见附件一），每个检查组3-4人，检查2-3个分行。检查组组长由省分行信贷管理处指定，实行组长负责制。检查组工作时间为ⅩⅩ年12月12日至12月20日。五、检查评价由各检查组根据各行检查情况考核及打分（见附件二、三、四），最后形成现场检查评价工作底稿（见附件五），一个被检单位形成一份评价表，要形成总体情况评价以及发现问题的详细记录，由检查组组长负责审查并签名，被检查单位发表意见及确认签章，便于以后问题跟踪及督促整改。各检查组组长于12月20日前向省分行提交检查资料。省分行信贷管理处负责最后考核打分确认。此次现场检查的打分情况将与省分行信贷管理处平时考核打分情况相结合，纳入信贷管理专业考核总评分之中。六、几点要求1、检查组人员要加强学习，熟悉工作方案。2、检查要认真负责、实事求是、讲求原则。3、检查为促进工作为目的，要加强沟通，边查边改。4、检查组要汇总情况、真实反映。5、检查组成员要规范行为，严肃纪律。附件1、ⅩⅩ年信贷管理综合检查组成员情况表附件2、ⅩⅩ年信贷管理综合检查现场考核表附件3、贷款新规执行情况检查要点附件4、企业征信系统管理检查要点