融资性担保公司设立（确认）和变更工作指引.docVIP

ⅩⅩ县融资性担保公司设立（确认）和变更工作指引 为贯彻中国银行业监督管理委员会等国家7部委年3号令《融资性担保公司管理暂行办法》，根据省经贸委《关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知》（闽经贸中小[]284号）、市经贸委《关于融资性担保公司设立（确认）和变更有关事项的补充通知》（宁经贸企[]303号）、县政府办公室《关于融资性担保公司监管工作的实施意见》（霞政办[]129号）文件精神，结合我县融资性担保公司发展的实际，按照规范融资性担保公司市场准入，加强监管，促进融资担保机构持续健康安全发展的要求，特制订关于融资性担保公司设立（确认）和变更工作指引。 一、融资性担保公司的设立 （一）申请设立融资性担保公司应当具备的条件 1、符合省经贸委《关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知》（闽经贸中小[]284号）、市经贸委《关于融资性担保公司设立（确认）和变更有关事项的补充通知》（宁经贸企[]303号）文件规定的融资性担保公司设立的要件。 2、有具备持续出资能力的股东。 3、资本为实缴货币资本，中小企业融资担保公司注册资本最低限额不低于人民币3000万元，为农村专业户、种养基地、农副产品加工小企业等提供但保的农村担保公司注册资本不低于人民币500万元。 4、半数以上股东的经营住址在本县范围内，且注册资本金不低于50%，自然人出资者原则上必须具有企业实体背景，其中发起人应当是管理规范、信用优良、有一定资金实力的本地骨干企业或企业经营者。 5、有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。 6、有健全的组织机构、内部控制、风险管理制度。 7、有符合要求的营业场所。 8、符合本县担保行业统筹规划，合理布局的要求。 （二）申报材料要求 1、申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。 2、可研究性研究报告。 3、章程草案。 4、有银行提供的合作意向证明或承诺书。 5、工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。 6、股东名册及其出资额、股权结构。 7、提供法定验资机构出具的验资证明，中小企业融资担保公司和农村融资担保公司注册资本最低限额分别不得低于人民币3000万元和500万元，持有股权5%以上的股东需提供人民银行出具的资信证明，持股权5%以上的企业法人股东提交上一年度的审计报告。 8、拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明（拟任法定代表人、股东、监事、内设部门经理以上高级管理人员的学历证明、职称证明、身份证）。 9、经营发展战略和规划。 10、营业场所证明文件：自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件（提交复印件时需携带原件核对，下同）。 11、出资人承诺书（原件）。 12、省、市联席会议规定的其他审慎性条件。 二、融资性担保公司的确认 （一）已设立的担保机构办理重新确认手续的，需符合设立融资性担保公司应当具备的条件，即符合第一条融资性担保公司设立的8个要件。 （二）申报材料要求 1、申请书。应当载明担保机构的名称、所在地、注册机构、注册资本、股东及出资额、业务范围、部门设置及内部管理制度和风险控制制度等事项。 2、法定代表人、董事、内设部门经理以上高级管理人员的简历、学历证明、职称证明、身份证、持有注册资本5%以上法人股东上年度财务审计报告，持有5%以上股权的股东需提供人民银行出具的信用报告。 3、章程、法人营业执照副本复印件。 4、机构成立以来担保业务开展情况总结报告。 5、按照中国银行业监督管理委员会等7部委联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》规定进行自查整改的报告。 6、经会计师事务所审计的上一年度审计报告。 7、法定验资机构出具的申请确认预审前最近2个月的验资证明。 8、营业场所证明文件（自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件）。 9、出资人承诺书（原件）。 10、股东会决议，包括不限于章程、人事任命决议(原件)。 11、企业确认前，凡涉及到变更事项，应提交变更说明书及相应审核材料。 12、省、市联席会议规定的其他材料。 三、融资性担保公司的变更 （一）变更范围： 新设立或已经确认的融资性担保公司及其分支机构有下列变更事项之一的，应当经省、市联席会议审核批准，涉及公司登记事项的，经批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记（备案）： 1、变更名称； 2、变更组织形式； 3、变更注册资本； 4、变更公司住所； 5、