银行分行公司业务部客户经理管理办法.docVIP

XX银行分行公司业务部客户经理管理办法（试行） 第一章　　总则 第一条 为促进XX分行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基础，推动我行客户经理制度的完善和提高，根据《中国农业银行客户经理制实施办法（暂行）》等制度，在原有《XX分行客户经理等级管理及业绩考核指导意见》的基础上，同时依据公司业务部确定的ⅩⅩ年公司业务发展工作思路，制定XX分行公司业务部管理办法。 第二条 公司业务客户经理（以下简称“客户经理”）是指以客户为服务对象，把推介和营销银行产品、收集和传递市场信息、拓展和维护客户融为一体，为客户提供综合金融服务的专职客户管理人员。管理遵循我行客户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业文化。 第三条 客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格、客户经理等级分类和任职条件、业绩评价依据、业绩考核、薪酬管理等方面内容。 第四条 本办法适用范围为XX分行公司业务部从事法人客户拓展和维护工作的专职客户经理，不包括公司业务部从事内勤工作人员。 第二部分 客户经理基本职责 第五条 客户经理的基本职责： 1、客户经理除按时完成或超额完成部室下达的各项经营指标任务外,须接受XX分行统一组织的营销活动安排,同时客户经理必须参加总分行及XX分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核。 2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润。 3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划；定期拜访（回访）客户，维护与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益，定期对客户价值做出判断。 4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了解客户需求，积极向其推销我行产品和服务，设计合作方案并组织实施，对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为其提供综合服务。 5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性调查责任，对自己提出的报告、授信意见负责。对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作，主动防范和化解可能产生的各类信用风险。同时对与我行有业务往来的客户信息有告知和风险提示义务。 6、收集客户的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等；保证信息的真实性、完整性和连续性。 7、处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。 第三部分 客户经理等级分类和任职资格 第六条 按照客户经理的工作能力和工作业绩，按从高到低顺序，将XX分行公司业务部客户经理划分为高级客户经理、客户经理、客户经理助理三等五级。 等级序列 等级 岗位任职资格 等级系数 高级 客户经理 一级 XX分行客户部门业务部门负责人，其它达到任职条件的人员。 2.1-2.8 二级 XX分行客户部门副经理，其它达到任职条件的人员。 2.1-2.5 客户经理 一级 公司业务部管理大客户和管理房地产客户的客户经理 1.8-2.1 二级 公司业务部管理商贸流通及其它信贷客户的客户经理，包括管理负债类客户以及中间业务的客户经理 1.8-2.0 初级客户经理 一级 有2年以上农行工作经验，从事客户、信贷等相关岗位工作1年以下的 1.7-1.8 第七条 客户经理任职条件 1、基本任职条件 （1）思想品德。具有较高的政治思想素质、较强的事业心和责任心。有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁自律。无不良业务记录； （2）业务能力。大专以上学历。熟悉国家经济金融政策，金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定金融产品营销能力； （3）公关能力。具有较强的组织协调能力及分析、解决问题的能力，掌握相应的营销技巧，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于市场营销、拓展； （4）创新能力。能够根据市场需要和客户需求，在合法合规的前提下，提出新产品开发需求。 2、专业任职资格 （1）高级客户经理应有5年以上农行工作经验，从事客户、信贷等相关岗位工作3年以上，本科以上（含）文化程度或中级以上（含）专业技术职称; （2）客户经理应有3年以上农行工作经验，从事客户、信贷等相关岗位工作2年以上，大专以上（含）文化程度或中级以上（含）专业技术职称; （3）助理客户经理应有2年以上农行工作经验，从事客户、信贷等相关岗位工作1年以下，大专以上（含）文化程度，初级以上（含）专业技术职称; 第八条 客户经理管理考核采取定量指标考核为主、定性指标考核为辅，定量与定性考核相结合的方式，实行与业绩和管理考核