商业银行企业操作风险和内部控制.ppt

* * 这样的培训，使全体人员的品行、操守、价值观进行熏陶， 逐步形成“（敬业+智慧+爱心）”的队伍，保持一种涵养 。 拿庄子的话来说,就是“保光”，什么是“保光”？就是用你的知识和心态来保持一种涵养生命的光芒 . 管理者的品行及素质（希尔顿饭店案例） (2)考核与奖惩 定期或不定期对员工业绩进行考核。 对贡献突出的表扬、物质奖励或晋升；对不胜任及时调整；对玩忽职守，甚至造成损失的应批评、经济处罚、降级、解聘。 (3)解雇惯例、职工信用保险、休假和工作轮换、保密条款与竞业禁止。 企业应当将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔和聘用员工的重要标准，切实加强员工培训和继续教育，不断提升员工素质。 * * 企业文化建设 三流企业做产品、二流企业做市场、一流企业做内控、卓越企业做文化； 企业文化是内部控制的重要部分 文化是一种文治与教化,塑造一种理念、形成一套制度、体现一种精神。形成通过内部控制来提升竞争力、通过责任心来提高企业的执行力，即基层员工要有责任心，中层员工要有进取心，高层员工要有事业心。 1、成功企业文化的八大特点 愿景统一，理念完备， 行为规范，形象鲜明； 传播畅达，知行合一； 与时俱进，生生不息。 2、世界500强企业文化的共同点 （1）以顾客为中心 （2）团队合作 （3）平等对待员工 （4）创新与激励。 松下公司的员工每天早晨 咏诵松下精神： （1）产业报国 （2）光明正大 （3）团结一致 （4）奋发向上 （5）礼貌谦让 （6）顺应同化 （7）感谢报恩 更多资料在资料搜索网( ) 海量资料下载 * * 3、企业文化建设的趋势 企业文化是一个企业的身份证，它比产品、技术、乃至人才更能代表一个企业的竞争力。 英国首相丘吉尔说：“我宁可失去一个印度，也不肯失去一个莎士比亚。” 现在企业文化建设的趋势：在产品（服务）上附加企业文化、甚至国家（民族）文化，形成企业竞争的软实力。 我们今天吃着麦当劳，喝着洋可乐，不是因为它的东西特别好，而是它的产品或服务所富有的文化。 * * 中国产品产量、销量甚至世界第一： 如我国电视机、空调、衬衫产销量世界第一； 我国电池产量超过日本，位居世界第一； 中国的钢材产量稳居世界第一； 中国数控机床产量居世界第一； 中国汽车产销量居世界第一； 中国电视剧产量世界第一； 据联合国粮农组织(FAO)统计，中国蔬菜播种面积和产量分别占世界的43%、49%，均居世界第一。 英国前首相撒切尔夫人在2002年出版的《治国之道》(Statecraft)一书中这样写道：“不用担心中国企业的竞争力，因为今天他们出口最多的电视机上没有附加任何文化观念。” * * 4、企业文化建设程序 （1）领导重视，多数认可； （2）引进外部专家，进行咨询服务； （3）调研诊断，企业文化测评； （4）系统策划，抓住机遇； （5）文本编撰（企业理念的系统提炼） （6）推进：文化与产品的融合 领导者要有文化 文化：以文化之 领导者要有风格 风格：风范定格 领导者要有形象 形象：形态象征 我们看到满街的咖啡店，惟有星巴克一枝独秀； 优美的“绿色美人鱼”，竟然与麦当劳的“m”一道成了美国文化的象征。自1999年进入中国以来， 在大陆开了200家. LV包/路易威登：Abbesses 斜挎包 国内专柜约11000 ,香港专柜约9600 * * （二）风险评估 风险评估包括风险识别、风险分析、风险应对。 （三）控制活动 控制活动是企业根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。 （四）信息与沟通 1、建立单位的信息管理系统 （1）内部信息形成与利用 （2）建立目标市场的信息 （3