银行合规文化宣讲稿――制度：合规文化建设的磐石.doc

银行合规文化宣讲稿――制度：合规文化建设的磐石 各位领导、各位同事：大家好！ 我今天宣讲的主题是：制度：合规文化建设的磐石。 什么是制度？制度是社会团体或组织成员共同遵守的行为准则，通俗地讲制度就是对团体组织成员具体行为的规范和约束。从内控合规管理的意义上讲，制度是合规文化建设的磐石。制度伴随着团体组织的发展应用而生并不断完善。它代表着一个团体组织的管理意志，为团体组织健康发展提供保障。所以在效力上具有权威性、在行为上具有规范性、在执行上具有强制性。 那么，农业银行的制度是什么呢？农业银行的制度是广大员工在长期的经营管理实践中不断总结、制订、修改、完善的一系列规范性文件的总称！它经历了一个与时俱进，不断完善发展的过程。据统计，全行现有各类制度己达1100余部，这些制度基本覆盖了全行各层面、延伸到业务的各条线、贯穿于经营管理的全过程，在规范操作、防范风险、遏制违规案件等方面发挥了基础性的作用。 单就制度体系建设而言，我们的制度不可谓不多、也不可谓不全，我们有如此之多的制度，可在制度执行上却依然存在比较突出的问题，出现了这样或那样一些违规的人和事，这些林林总总的违规问题，归纳起来，集中反映为三大类。一类是因无知而违规。一些人在主观上没有违规的意愿，但由于对制度学习得不够、把握的不准，在执行过程中偏离了制度的要求，造成了违规问题的发生。有的人凭经验、凭想象办理业务，其结果不知不觉背离了制度的要求，形成了违规操作。另一类是明知而违规。即明知制度的规定，却不认真执行，以不作为的方式放任违规后果的发生，在执行制度上不求过得硬、只为图方便，凭关系办事，用感情代替制度；还有的人明知自己的行为与制度的要求有差距，却抱着“大错不犯，小错不断”的态度，小差小错无所谓，屡查屡犯。还有一类是恶意而违规。个别居心不良、行为不轨的人，为了达到不可告人的目的，想方设法绕开制度的规则，逃避制度的约束，不择手段地采取做假账、制假票等极其恶劣的手段严重侵害他人和农行利益的行为。此类人员胆大妄为，以身试法，根本不把制度放在眼里，任意践踏国家的法律和内部的规章制度，制造令人发指的各类案件，行为极其恶劣，也非常可怕，是三类违规类型中最为严重、危害最大的一种。 合规制度天天讲、案件防范年年抓。凭心而论，我们对制度的学习从来没有放松过，对案件的防范，一刻也没有停顿过，可为什么还会出现上述这些问题呢，是抓得不紧、还是重视的程度不够？不是，关键是全员的合规文化意识还树立得不够牢靠，制度意识还比较淡薄。那么如何才能树立全员的制度意识，提高制度的落实效力呢，答案只有一个，必须在强化执行力上下功夫、破难题。 首先，要养成执行制度的良好习惯。要加强制度学习，提高全员对制度的理解能力。制度是伴随着业务的发展而不断健全和完善的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化、不注重对制度的学习，对一些新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为。特别在农业银行上市之后，股东对信息披露的透明度要求越来越高，倘若全行在经营管理中的任何一个环节上，出现一个细小的差错，都可能会牵动股东和社会的神经，引起各方强烈的反响。为此，我们必须从加强全员的制度学习入手，真正使合规制度入脑入心，逐步形成执行制度、不愿违规的良好习惯。要加强员工的制度教育，强力灌输制度意识，通过大力开展合规文化建设教育、宣传制度建设中涌现出来的敢于坚持制度的优秀员工，不但使广大员工充分认识到违规带来的危害性，而且形成人人倡导合规、人人不愿违规的良好习惯。 其次，要打牢执行制度的坚实基础。不同的制度有着不同的作用，相同的制度对各条线有着不同的要求，制度发挥效力的大小在于制度落实程度的高低。实践证明，凡是那些制度执行好的行，凝聚力就强，违规案件就少，业务发展就快，经营效益就好；反之，管理水平就低，违规案件就多，业务发展就慢，经营效益就差，而且员工的士气也很低落。制度执行必须从小事抓起，只有彻底根除执行上小错不断、大错不犯的不良习气，才能使制度执行有力，全行上下步调一致、令行禁止，打牢执行制度的基础。任何案件的发生都不是偶然的，大案件是由一个个小违规累积而成，如果平时疏于管理，对个别人员执行上的小违规、操作上的小毛病视而不见、充耳不闻，或对违规的处理不痛不痒、避重就轻，长此以往，小违规就会累积成大祸患，最终不但会贻害个人，还会给农行带来难以挽回的损失。因此，在制度落实上决不能因小事而不抓，更不能因事小而不为。制度执行必须从高层做起，“上梁不正下梁歪，中梁不正倒下来”，各行发生的案例证明，领导干部的违规带来的危害最大，往往会形成大案、要案、窝案。因此，合规管理的重要理念之一就是“合规从高层做起”，各级管理者必须要以身作则、率先垂范，成为严格