银行“800高地攻坚战”营销活动方案.doc

银行“800高地攻坚战”营销活动方案 根据四季度工作重点，为有效激励各单位全力以赴，全力冲刺全口径存款余额突破800亿元，保证客户资产的有效新增，确保超额完成省分行下达的计划，市分行决定在全行范围内开展“800高地攻坚战”营销活动。请各支行迅速组织全体员工认真学习，深刻领会分行意图，确保完成四季度客户资产新增计划。 一、活动目标 ---全口径存款（含CTS） 截止ⅩⅩ年12月末，时点余额突破800亿元，比年初新增213亿元，当季新增113亿元。其中，机构存款当季新增10亿元，同业存款（含CTS）当季新增6亿元，公司存款当季新增35亿元，个人存款当季力争新增62亿元，确保新增40亿元。 ---理财产品销售 理财产品销售当季新增31.5亿元，其中乾元理财产品销售当季新增15亿元；非货币基金销售13亿元；保险销售3.5亿元。 二、活动时间 ⅩⅩ年10月1日-ⅩⅩ年12月31日。 三、活动内容 （一）考核指标设置 考核指标为客户资产新增（其中计价存款不含CTS存款，下同），在不调整全年计划的基础上，单独下达四季度当季新增计划（其中同业存款含CTS，个人存款按确保计划考核）。存款与乾元理财产品考核新增按时点新增占20%，日均新增占50%，月均新增占30%的比例计算。理财产品新增计划按“暖冬行动”活动计划执行。 （二）奖励方案 分别设立单项计价奖励、绩效加点奖励、评先奖励、客户资产新增贡献奖励四项奖励,其中单项计价奖励包括网点存款与乾元理财产品绩效工资计价奖励和专项拓展费奖励。网点存款与乾元理财产品绩效工资计价奖励在保持原方案的基础上，本次活动额外增加奖励；存款新增四季度拓展费用按本方案的考核办法计算，不重复计算。全部奖励在活动结束后一次性计发。 由于三水、高明支行的绩效工资及拓展费用考核模式与市区不同，三水、高明支行仅适用于本方案中的专项拓展费计算方式（即存款考核日均新增按本方案办法计算，拓展费用基准单价按原考核文件执行，封顶标准按本方案原则确定）、绩效加点奖励、评先奖励和客户资产新增贡献奖励。 单项计价奖励按照网点四季度存款与乾元理财产品捆绑考核，企业部分（企业存款和对公乾元理财产品）、个人部分（个人存款和个人乾元理财产品）分别计算单项计价奖励费用，单点型支行按网点计价奖励。其中绩效工资奖励单价以ⅩⅩ年支行和营业网点员工工资方案中网点的绩效工资计价标准确定基准价格，同时根据三季度止和四季度当季存款与乾元理财产品新增完成情况设置调节系数。评先奖励按照客户资产新增考核完成率为考核对象，以支行为单位进行排名奖励。 1.单项计价奖励 （1）网点存款与乾元理财产品新增绩效工资计价奖励 网点存款与乾元理财产品新增奖励费用=（存款+乾元理财产品）考核新增×奖励单价×完成率调节系数1×完成率调节系数2 网点存款与乾元理财产品当季新增考核完成率=当季时点新增完成率×20%+当季日均新增完成率×50%+当季月均新增完成率×30% 网点存款与乾元理财产品当季考核新增=ⅩⅩ年四季度当季（时点、日均、月均）余额-ⅩⅩ年三季度当季（时点、日均、月均）余额 网点存款与乾元理财产品绩效工资计价标准： 计价项目 奖励基准单价 （个人存款+个人乾元理财产品）考核新增 0.10% （企业存款+对公乾元理财产品）考核新增 0.08% 同业存款（不含CTS） 0.08% 完成率调节系数设置标准： 9月止单项存款与乾元理财产品时点完成率(时间进度) 调节系数1 四季度单项存款与乾元理财产品当季考核新增完成率 调节系数2 负增长的 0.9 100%以下（含） 1 0-50%（含） 0.95 100%-120%（含） 1.1 50-80%（含） 1 120%-150%（含） 1.3 80%-90%（含） 1.1 150%-200%（含） 实际完成率 90%-100%（含） 1.2 200%以上 2 100%-150%（含） 1.3 150%以上 1.4 备注：完成率调节系数仅适用于企业存款与对公乾元理财产品、个人存款与个人乾元理财产品，其中企业存款与对公乾元理财产品、个人存款与个人乾元理财产品完成率调节系数需分别计算。 新增存款考核明确事项：三类网点的企业存款新增按30%折算增加个人存款。贷转存所增加存款按相应比例计算；由分行层面营销的贷转存存款，若年末考核余额超过9月末余额，则超出部分可全额算入网点存款。 单项计价奖励工资费用考核分配对象为网点所有员工，考核所得奖励费用由网点根据员工对四季度业务贡献大小进行二次分配，并报支行备案核准，其中网点负责人奖励费用不得高于网点人均水平的两倍。 （2）专项拓展费奖励 支行、网点四季度存款新增专项拓展费用的计算，改变原来按移动日均的计算方法，以四季度当季日均考核新增（口径同上）为计算对象，以ⅩⅩ年基层行专项拓展费用的计算标