银行建设公司创新金融服务方案.docVIP

ⅩⅩⅩⅩ集建设团有限公司创新金融服务方案 　 　 前 言 ——致ⅩⅩⅩⅩ建设集团有限公司 ⅩⅩ年是对全球经济影响巨大的一年，金融危机对实体经济的影响正在消退，全球经济正在逐步恢复，各国企业面临重新调整产业结构和商业模式。中国企业在ⅩⅩ年将会面临怎样的挑战，尤其是中外竞争激烈的房地产企业如何发现并把握市场的机遇与挑战，如何借助金融投融资策略，在新的经济增长形式下获得高速发展，不仅是企业自身，也是金融服务机构需要探讨的问题。 为此，我行为ⅩⅩⅩⅩ建设集团有限公司量身定做了ⅩⅩ年创新金融服务方案，该方案以金融创新为工具，改变过去银行传统的存、贷款公司业务模式，根据企业自身特点和需求，向企业提供专业化金融服务方案，包括综合理财投资服务、综合授信业务支持等，个人金融产品服务并在此基础上进行资源整合，打造产业平台，探索具有现代意义的深层次银企战略性合作关系。 ⅩⅩ银行ⅩⅩ解放支行 ⅩⅩ年3月 第一部分 业务合作背景 ⅩⅩⅩⅩ建设集团有限公司（以下简称贵公司）成立于2000年，注册资金5018万元，流动资金2600万元，已于2004年通过了ISO9001国际质量体系认证，拥有高、中级职称人员302人，持证项目经理86人，压路机、塔吊、挖掘机、施工升降机等大中型机械设备436台（套）。现为国家一级建筑施工企业，具有房屋建筑工程施工总承包一级资质，建筑装修装饰工程专业承包二级资质，市政公用工程总承包二级，钢结构工程专业承包二级资质，土石方工程专业承包三级资质。公司近二年先后获得过四个“楚天杯”，七个“大别山杯”并连年被有关部门评为“先进施工单位”、“建筑市场造价管理先进单位”、“开拓外埠建筑市场先进企业”、“建筑安全生产先进单位”、“建筑工程质量先进单位”、“重合同守信用先进单位”、“十强企业”等荣誉称号。经过多年的深耕，公司在，实现了由传统向现代成功转型公司坚持“诚信服务、和谐发展”的方针，视质量为企业的生命，坚持创精品，树立品牌效应，先后承接了黄冈宾馆、气象公寓、市委党校宏昇楼、林申综合楼、ⅩⅩ公寓、ⅩⅩ花园、盛德花园、国有资产经营综合楼、床单厂小区、体育路小学综合楼、昌鸿花园、西湖雅苑、坤泰名居、盛泰一品等逾100万平方米的建筑工程、工程质量合格率100％，工程优良率65％，合同履行率100％。经过十多年的发展，公司取得了良好的社会声誉与经济效益。ⅩⅩ建设集团有限公司、ⅩⅩ鑫鑫房地产开发有限公司、ⅩⅩ兴源建筑劳务有限公司、ⅩⅩ物业管理有限公司、ⅩⅩ餐饮娱乐有限公司和ⅩⅩⅩⅩ酒店管理有限公司。形成以ⅩⅩ市为中心，覆盖省主要县市，以及综合授信项下的业务品种本、外币流动资金贷款；开立银行承兑汇票；增盈系列理财产品 3、产品特点： （1）投资于银行间债券市场信用等级较高的债券盈系列 《理财产品协议书》 《资金信托合同》 3、产品优势： （1）风险相对可控：融资人为国有大中型企业等，并提供担保等方式，对信托资金本息提供连带责任保证；融资人到期以约定价格支付投资收益。 （2）本产品具有较高的收益性。 目的二：短暂性融资理财需求——员工定向信托理财计划 1、产品简述：根据贵公司需求，我行寻找投资人募集资金，并作为单一委托人向信托公司提出信托计划，信托公司向贵公司供应资金，我行监督资金供应过程并对信托贷款进行管理。到期时，信托公司向我行还本付息。 2、方案流程（以员工定向发行为例） ④ ⑤ ① ③ ⑨ ② ⑧ ⑦ ⑥ ①ⅩⅩ集团向ⅩⅩ银行提出资金需求； ②有理财需求的ⅩⅩ员工向ⅩⅩ银行归集资金，与ⅩⅩ银行形成委托理财计划； ③ⅩⅩ银行作为单一委托人向信托公司提出信托计划，信托计划成立； ④信托公司向ⅩⅩ集团供应资金； ⑤ⅩⅩ银行监督资金供应过程； ⑥ⅩⅩ集团按计划向信托公司还本付息； ⑦信托公司向单一委托人ⅩⅩ银行还本付息； ⑧ⅩⅩ银行向投资人还本付息； ⑨ⅩⅩ银行对信托贷款进行管理。 3、方案特点： (1)拓宽低成本融资渠道：准直接融资渠道，将企业信用与融资利率相结合，并突破银行贷款的利率浮动下限，取得更大的融资成本节约； (2)满足融资规模要求：借助我行丰富的高端客户资源，满足资金攻击，并根据市场行情合理设计价格和信用增级条款，有力保障企业的融资规模要求； (3)期限设定灵活：通过产品期限设计、滚动发行等手段，使融资期限与贵公司需求一致，保障资金的稳定来源； (4)提升员工收益：采取向贵公司员工定向发行方式，可使员工获取高于同期存款利息的有保障收益，实现稳健理财目标。 温馨提示：此方案可为贵公司员工提供避税功能。 三、现金管理产品 1、产品简介：由我行发行理财产品，主要投资于货币市场基金、银行承兑汇票、存款、同业拆借以及短期的银行保本型理财产品。 2、产品特点： （1）属保本浮动收益型产品，可随时进行申购与赎回； （2） 相