银行业金融机构核心原则评估概述.pdfVIP

核心原则评估概述 一、评估结论 根据巴塞尔委员会制定的 《核心原则评估方法》，FSAP 评估人员在综合考 察银行业监管和风险管理实践的基础上，对每一条核心原则的遵守情况，给出“符 合”、“大体符合”、“大体不符合”、“不符合”的评价。国际上一般按 “符合”和 “大体符合”加总数占比（即符合率）来评价一国监管当局遵循核心原则的程度。 根据FSAP 核心原则评估报告，30 条核心原则中，我国有18 条原则评为“符 合”，10 条原则评为“大体符合”，2 条原则评为“大体不符合”，没有评为“不 符合”的原则。评为 “符合”和 “大体符合”的原则共28 条，符合率为93.3% 。 美国于2010 年5 月公布的FSAP 核心原则评估结果为 23 条原则评为“符 合”，6 条原则评为“大体符合”，1 条原则评为“大体不符合”，符合率为96.7% 。 对于一些重要的核心原则，如原则6 （资本监管）、原则13 （市场风险管理）、原 则14 （流动性风险管理）和原则19 （监管方式），我国的评估结果均为“符合”， 优于美国的“大体符合”；对于原则8 （信用风险管理）和原则24