商业银行新业务系统操作手册.doc

＃＃市商业银行 新业务系统 操作手册 　 　 目 录 第一章 公用业务 11 第一节 开工处理(5500) 11 一、网点开工(5501) 11 二、柜员开工(5502) 11 三、开工控制(5503) 11 四、修改口令(5505) 12 五、下传报表(5506) 12 六、打印报表(5507) 12 七、柜员交接(5508) 12 第二节 完工处理(5600) 12 一、钱箱轧账打印(5601) 13 二、凭证轧账打印(5602) 13 三、科目轧账打印(5605) 13 四、柜员完工处理(5607) 13 五、网点完工处理(5608) 13 第三节 公共业务（5900） 13 一、日常交易撤销(5901) 14 二、重新打印凭证(5902) 14 第二章 现金管理 14 第一节 对外现金收付﹝5201﹞ 14 第二节 对内现金收付﹝5204﹞ 16 第三节 柜员现金调剂﹝5206﹞ 18 第四节 券别兑换﹝5209﹞ 20 第五节 钱箱管理﹝5210﹞ 20 一、增加新钱箱﹝5211﹞ 20 二、柜员钱箱管理﹝5212﹞ 21 三、修改钱箱设置﹝5213﹞ 22 四、柜员钱箱设置﹝5214﹞ 23 五、设置主柜员﹝5215﹞ 23 六、钱箱余额核对﹝5216﹞ 24 七、钱箱券别录入﹝5217) 25 八、钱箱券别查询﹝5218﹞ 26 九、现金收付查询﹝5220﹞ 26 十、现金收付查询﹝5221﹞ 26 十一、现金调剂查询﹝5222﹞ 27 第三章 凭证管理﹝5100﹞ 27 第一节 重要空白凭证管理 27 一、凭证入库﹝5101﹞ 27 二、凭证下发收缴﹝5102﹞ 28 三、凭证领入上缴﹝5103﹞ 29 四、凭证调剂﹝5104﹞ 31 五、凭证出售﹝5105﹞ 32 六、柜员凭证作废﹝5106﹞ 32 七、凭证出库销毁﹝5107﹞ 33 八、柜员凭证使用﹝5110﹞ 34 九、客户凭证注销﹝5111﹞ 35 十、客户凭证挂失﹝5112﹞ 36 十一、制卡处理﹝5115﹞卡部业务 37 第二节 凭证查询﹝8300﹞ 37 一、客户凭证查询﹝8301﹞ 37 二、柜员凭证查询﹝8302﹞ 38 三、凭证历史查询﹝8303﹞ 38 四、凭证汇总查询﹝8305﹞ 39 五、制卡卡号查询﹝8306﹞ 39 六、凭证交接查询﹝8307﹞ 39 第四章 公用查询﹝8400﹞ 40 一、流水账查询﹝8401﹞ 40 二、待汇出查询﹝8402﹞ 40 三、柜员钱箱查询﹝8403﹞ 40 四、提示信息查询﹝8404﹞ 41 五、柜员信息查询﹝8405﹞ 41 六、钱箱账户信息查询﹝8406﹞ 41 七、新旧账号查询﹝8407﹞ 41 八、未复核流水账查询﹝8408﹞ 41 第五章 登记簿查询﹝8900﹞ 42 一、现金登记簿查询﹝8911﹞ 42 二、冻结登记簿查询﹝8912﹞ 42 三、备注登记簿查询﹝8913﹞ 42 四、挂失登记簿查询﹝8914﹞ 42 五、捡拾登记簿查询﹝8915﹞ 42 六、存款证明查询﹝8916﹞ 43 七、预约转存登记簿查询﹝8917﹞ 43 八、开卡查询﹝8918﹞ 43 九、验证码冻结查询﹝8919﹞ 43 十、销户登记簿查询﹝8921﹞ 43 第六章 储蓄存款业务 44 第一节 活期储蓄业务 44 一、储蓄无介开户 44 二、现金续存 45 三、取款 45 四、补登存折和更换存折 46 五、销户 46 六、存款介质管理 47 第二节 定活两便储蓄存款 48 一、开户 48 二、支取 49 第三节 整存整取定期储蓄存款 49 一、定期无介开户 49 二、销户 51 三、部分提前支取 51 第四节 零存整取储蓄存款 52 一、开户 52 二、续存 53 三、补登存折和更换存折 53 四、销户 54 第五节 教育储蓄存款 54 一、开户 54 二、续存 55 三、补登存折和更换存折 56 四、销户 56 第六节 个人通知存款 57 一、开户 57 二、通知登记和通知取消 58 三、支取 58 第七节 储蓄账户挂失和解挂 59 一、口头挂失 59 二、正式挂失 60 三、正式挂失未到期解挂 62 四、正式挂失到期解挂 63 第八节 协助查询、冻结和扣划 64 一、协助查询 64 二、协助冻结 65 三、协助扣划 66 第九节 其他业务 66 一、利息冲正、补记业务 66 二、对私冲正补记业务 66 三、存折写磁 67 四、日常交易撤销 67 五、重新打印凭证 67 六、储蓄账户查询 67 七、流水账查询（8401） 67 八、挂失登记簿查询（8914） 68 九、客户修改密码（2443） 68 第十节 存款证明 68 一、存款证明办理 68 第十一节 久悬账