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银行反洗钱业务知识参考题库（1） 一、填空题 1.在执行反洗钱协查任务时，协查人员要保守秘密，尽量缩小知情范围，不能将协查内容透露给（ ），严防泄密事件的发生。 答案：无关人员 2．客户由他人代理办理业务的，应当同时对（ ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 答案:代理人和被代理人 3.综合业务系统对辖内各网点T日日终批处理的业务进行筛选，判断，将符合大额交易判断标准的业务自动提取后，导入反洗钱报送系统，T指（ ） 答案: 交易发生日 4.反洗钱报送系统对综合业务不能自动提取的信息于（ ）日提给相应的网点进行补录。 答案: T+1 5.网点反洗钱合规员须在（ ）个工作日内(遇节假日顺延)，补录完毕大额交易，提交给反洗钱报送系统。 答案:T+3 6.网点反洗钱合规员在（ ）个工作日内，在反洗钱报送系统录入的可疑交易报告。 答案：T＋8 7.“短期”系指（ ）工作日以内，含（ ）工作日。 答案：10个 8.“长期”系指（ ）以上？ 答案：1年 9.“频繁”系指交易行为营业日每天发生（ ）以上，或者营业日每天发生持续（ ）以上。 答案：３天 10.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，各营业网点应当提交（ ）报告。 答案：分别大额交易报告和可疑交易报告 11.各单位保存的客户身份资料和交易记录等资料，除法律规定外，不得向任何（ ）提供。 答案：单位和个人 12.对涉及保密的纸质文件应（ ）保管？ 答案：对涉密的反洗钱纸质文件，应实行专人专夹保管，不得将反洗钱文件与其他文件混合保管。 二、单选题 1、客户身份识别规定，不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或( ）。 A、银行结算账户 B、定期账户 C、假名账户 D、实名账户 答案：C 2、农商行各分支机构在反洗钱工作中，若发现涉嫌洗钱犯罪线索的，应当及时以（）报至总行反洗钱领导小组办公室，同时向当地公安机关报告。 A、电话形式 B、书面形式 C、邮件形式 D、口头形式 答案：B 3、若客户为外国政要，为其开立账户应当经上级( )批准，同时填写《外国政要开户情况登记表》（附件），并于开户后的( )个工作日内报上级支行反洗钱主管部门备案。 A支行行长/5 B主管部门负责人/10 C支行分管行长/3 D 、支行行长/10 答案：A 4、各分支机构应对风险客户或者账户的身份信息资料进行定期审核, 至少（）进行1次审核. A、每半年 B 、每年 C、每2年 D、每季度 答案：A 5、各分支机构应关注客户或者账户的身份信息资料进行定期审核, 至少（）进行1次审核. A、每半年 B 、每年 C、每2年 D、每季度 答案：B 6、各分支机构反洗钱领导小组成员至少（ ）人以上。 A、3 B、4 C、5 D、6 答案:C 7、我行目前的反洗钱主管部门是哪个部门？ A、运营管理部 B、合规与法律部 C、安全保卫部 D、信息技术部 答案: B 8、营业网点开展反恐怖融资工作，发现工作中存在的问题应该向（）部门报告 A、辖属支行反洗钱主管部门 B、总行反洗钱主管部门 C、人民银行广州分行 D、银监局 答案：A 9、营业网点发现涉嫌恐怖融资的可疑交易上报时填报关注程度应该填（） A、可疑 B、一般可疑 C、重点可疑 D、无需填写 答案：C 10、反恐怖融资可疑交易涉及（ ）应予以报告 A 、五十万以上 B、五百万以上 C、五千万以上 D、不论金额大小 答案：D 11、总行反洗钱主管部门在接到恐怖融资可疑交易的报告时应该在（）内上报当地人行 A、2天 B、3天 C、5天 D、6天 答案：B 12、根据客户资金账户的性质、资金流量、资金收付频率、资金流向所发生的变动,结合社会环境等因素划分客户风险等级的原则是（） A、静态管理原则 B、动态管理原则 C、静动态管理相结合原则 D、其他原则 答案：B 13、客户风险等级划分工作应（）进行一次定期维护。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年 答案：B 14、我行的客户风险等级不包括（） A、正常类 B、一般类 C、关注类 D、风险类 答案:A 15、资金交易多次出现异常，有涉嫌洗钱或恐怖融资的嫌疑的客户应划分为（）类客户 A、一般类 B、关注类 C、风险类 D、正常类 答案：C 16、资金交易符合可疑交易报告标准，资金交易出现异常的客户应划分为（）类客户 A、一般类B、关注类C、风险类 D、正常类 答案：B 17、资金交易运作正常，在我行各项业务未发现异常情况的客户应划分为（）类客户 A、一般类 B、关注类