银行支付结算执法检查第一阶段自查情况报告.docVIP

银行支付结算执法检查第一阶段自查情况报告 省分行: 根据省分行《转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知的通知》(工银办发[　]268号)要求和省分行统一安排部署，结合我行实际，及时开展了支付结算自查工作。现将第一阶段自查工作开展报告如下: 一、基本情况 按照省分行要求，我行相关检查人员对照《支付结算检查实施方案》内容进行了认真自查。从自查情况看，报告期票据业务没发现问题。我行抽调运行督导、银行卡专管员、资金财务部负责票据业务的人员参加支付结算执法检查自查工作，参加的人数共6人，报告期已检查4各网点，检查共发现问题85个，其中，银行卡部门发现问题5个，资金财务部未发现问题，运行管理部共检查170个账户，发现问题80个，现场整改45个，限期整改25个，无法整改10个，我行个人结算账户是以总对总的方式向人民银行进行报送。 二、存在的问题 （一）银行卡业务方面 一是未建立发卡业务风险指标体系和收益指标体系。二是没有专门制定针对在本行大量开户或申请卡的持卡人审核机制；对同一持卡人在本银行办理银行卡的数量进行限制。三是没有建立商户收单业务风险、收益指标体系。四是没有建立特约商户交易监测指标体系；设立了可疑交易监控。 （二）人民币结算账户业务方面 1、部分网点新开单位结算账户开立时未打印3032开户信息交客户签字确认。如：邻水支行营业室今年1月25日开立的邻水县邻嘉超市。