信用社（银行）全面开展重要岗位强制休假工作总结.doc

强制休假稽核跟进　案件综合治理上台阶 ──信用社（银行）全面开展重要岗位强制休假工作总结 沽源县农村信用合作联社为切实提高案件防控工作能力，在全面落实银监局提出的对重点岗位、重要环节、重点人员实施强制休假制度的前提下，创新工作思路，改变工作方式，在前段案件风险隐患清查和案件综合治理工作已取得实效的基础上，于2009年3月分，以稽核监察、人力资源、信贷财务部门联合组织，采取联社派员驻点、整体接管的稽核方式，在全辖15家营业网点中开展了重要岗位人员强制休假活动，效果明显。 一、加强组织领导，确保“三个到位”。 为落实好此项工作，联社成立了重要岗位人员强制休假领导小组，由理事长任组长，监事长具体负责组织、实施，制定了《沽源县农村信用合作联社员工强制休假实施细则》，确保“三个到位”：一是确保休假人员到位。根据联社人事方面的有关规定，对被接管社人员采取了除一名信贷人员协助清收已发放到期贷款外，其他人员一次性强制离岗休假，休假期间信用社各岗位人员均由联社统一安排替班顶岗，保证接管期间不受原网点工作人员干扰。二是确保休假时间到位。根据《细则》规定，对全辖营业网点列出休假计划，明确休假时间，做到休假天数一天都不能少。三是确保业务检查到位。采取事先不通知的方式，对网点重点业务进行全面稽核监督,做到风险防控检查到位。 二、创新工作方式，确保不走过场。 在实行强制休假期间，联社为深入网点顶岗的中层干部 和抽调的业务人员编制了“格式化、作业式”的监督检查内容，要求接管组成员在工作结束后将“作业”上交联社。“作业”内容包括：综合管理方面：《网点负责人强制休假监督检查表》，《强制休假稽核检查工作底稿》。柜面操作方面：《柜面操作人员工作日志》，《发现问题登记簿》，《差错纠改登记簿》。贷款管理方面：《贷款合规性检查表》，《已发放贷款核查表》。要求顶岗人员每日记录，做到及时、全面、真实、完整，每日业务终了与接管组组长签字确认，以示负责。 接管组人员，除每日办理日常业务外，还必须完成对原岗人员所办业务的稽核检查，主要包括六项内容：一是对被接管网点的库存现金、空白重要凭证进行一次全面检查；二是抽查农户联保、小额信用贷款，抽查面要求不低于户数的10%，笔数的15%，及全部法人类客户贷款；三是抽查1-2个月份的会计传票；四是电话核对一次社、企往来帐务；五是找原网点员工谈话不少于5人次；六是完成一次综合评价，指出营业网点在日常经营管理中存在的优缺点，促进他们在今后工作中发扬成绩，克服不足。 通过采取上述工作措施，保证了强制休假工作的扎实开展，不走过场。 截止目前，联社已完成了对三家信用社的强制休假，期间共检查库存现金6次、金额196.8万元；检查重要空白凭证库3次、21253份；抽查贷款资料7332份、金额12797.3万元，核对贷款113户、148份，涉及金额447万元；检查会计传票407本、61051份；核对往来帐63户；办理日常业务1868笔；找基层员工谈话21人次。 三、认真梳理问题，全面落实整改。 通过定期召开强制休假领导小组办公会议，听取接管组人员的工作汇报，随时对营业网点在经营管理上存在的问题进行剖析。一是优质文明服务水平有待提高，个别社环境卫生差；二是岗位人员培训不到位，群众反映原岗人员业务操作不够熟练，客户办理业务滞留时间长；三是个别社业务处理不精不细，仍有未达帐项存在；四是信贷管理仍有漏洞，特别是农户联保贷款制度仍需完善；五是大多数信用社信贷人员少清非压力大；六是会计传票装订不规范；七是《风险隐患清查纠改台账》下账不及时。 为及时纠正强制休假工作中发现的一些新问题，沽源联社及时提出了三项整改措施：一是加大清收逾期贷款力度，特别是农户联保贷款要格外关注，抓住市办提出“大干六十天”的有利时机在全辖掀起清收不良贷款“攻坚战”，全面清收、消化到逾期不良贷款；二责成联社有关部门利用双休日，分专业普遍进行一次业务技能培训和技能比赛，挖掘现有潜力，提高全员业务素质。三是实行“一把手”工程，将信用社主任和网点负责人作为强化管理和提高效能的重心，形成“一把手”带头执行和落实制度的良好氛围。 通过目前正在开展的强制休假稽核跟进工作，加强了对重要岗位人员业务的监督检查力度，警示了员工依法经营按规操作的思想意识，增强了制度的执行力，杜绝了违规违纪行为的发生，促进了案件防控工作上台阶，为沽源联社的各项业务健康发展奠定了良好的基础。