信用社（银行）合规员管理办法.docVIP

信用社（银行）合规员管理办法 　　　　　　　　　　　第一章　总则 　　　第一条 为进一步完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，确保**农村信用合作联社（以下简称“本联社”）依法合规经营，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行操作风险管理指引》及**银监局《**银行业金融机构合规建设指导意见》、《**省农村信用社联合社合规风险管理指引》、《**省农村信用社联合社合规风险管理实施细则》、《**省农村信用社联合社合规经理管理暂行办法》、《**农村信用社合规风险管理办法》、《**农村信用社合规风险管理实施细则》，结合本联社实际情况，特制定本办法。 　　　第二条 制定本办法的主要目的是将《**农村信用社合规风险管理办法》、《**农村信用社合规风险管理实施细则》提出的本联社合规风险管理体系构建要求和管理原则，通过在各业务部门和职能管理部门聘用专职或兼职合规员（以下统称“合规员”），将合规管理渗透到主要的业务活动、管理活动和支持保障活动之中，不断提高本联社对合规风险的识别、评估、控制、监测和管理水平，确保本联社合规管理目标的实现。 　　　第三条 合规风险分布于本联社的各个业务流程和工作岗位，合规风险管理必须贯穿于业务发展的各个岗位和各个环节，合规应是全员的合规、各社（部门）的合规，每一部门对合规风险管理负有直接责任。 第二章合规员 　　　第四条 合规员的设置 　　　联社合规与风险管理部设置专职合规员，联社各部门与各信用社设置兼职合规员。 　　　兼职合规员负责本社（部门）的合规风险管理工作。兼职合规员应就本社（部门）工作的合规向本社（部门）负责人负责，同时接受联社合规与风险管理部门的指导和监督。 　　　第五条 合规员制是本联社为保证各部门、各业务条线依法合规运行，通过设立专职或兼职合规员，制定和实施一系列合规员管理制度，以对各社（部门）、各业务条线的合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正的动态过程和机制。 　　　第六条 合规员作为本社（部门）与合规与风险管理部进行联系的窗口，应与合规与风险管理部积极协作，确保本社（部门）各项业务管理活动与合规管理要求相一致，提高对各项法律法规和本联社经营管理决策的执行力，保证本部门各项经营管理活动依法合规。 　　　第七条 合规员应对本社（部门）日常工作的合规性进行实时监控，向合规与风险管理部提出合规要求及建议，定期或不定期向合规与风险管理部提交合规工作报告，配合合规与风险管理部不断完善合规风险管理工作。 　　　第八条为了确保合规员有效履行其职责，各部门在合规员的工作安排上，应尽量避免其合规职责与其承担的任何其他职责之间可能产生的利益冲突。 　　　第九条合规员实行双线负责、统一协调、共同监督的管理体制。合规员是所在社（部门）合规风险的直接管理人，应同时向所在社（部门）负责人及合规与风险管理部报告本社（部门）的合规风险管理情况，其合规管理职责由合规与风险管理部统一协调，并由联社各部门及员工共同监督。 　　　第十条 合规员在其履职范围内独立行使职权，各社（部门）负责人和员工要积极创造条件支持、配合合规员的工作，不得对合规员的正常工作进行消极抵制、干涉阻挠或打击报复，否则将依据有关规定给予严肃处理。 　　　第十一条 合规员就履职过程中掌握的有关本联社经营管理信息负有保密义务，未经许可，不得外泄。 　　　第十二条 合规员在其履职期间应积极配合所在社（部门）负责人做好内部控制、全面风险管理及合规管理工作，实事求是地发现问题并提出解决办法及措施，不得人为地掩盖问题、遮盖风险。 第三章合规员的任职条件 　　　第十三条专职合规员应具备以下任职条件： 　　　（一）品行端正、作风严谨、遵纪守法，热爱农信事业，具有较强的事业心、责任心； 　　　（二）金融、法律或相关专业大学全日制专科以上，二年以上的金融机构工作经验； 　　　（三）有较高的政策水平，熟悉有关金融方针、政策、法令、制度办法； 　　　（四）有较高的业务水平，熟悉金融业务，是本部门的业务骨干，具有较强的综合分析和判断能力； 　　　（五）通过定期、系统的合规教育和培训，能保持并发展其专业技能，并不断提高其全面风险管理水平； 　　　（六）具有较强的合规意识，坚持原则，秉公办事，客观公正，不徇私情； 　　　（七）工作责任心强，具有良好的语言表达、沟通和协调能力。 　　　第十四条 兼职合规员的任职条件 　　　（一）金融、法律或相关专业大学专科以上，具有岗位必须的金融或法律专业知识； 　　　（二）具有两年或以上金融工作经验，具有较强的合规意识； 　　　（三）熟悉本社经营业务，属所在单位的业务骨干； 　　　（四）工作责任心强，具有良好的语言表达、沟通和协调能力； 　　　（五）品行端正