信用社（银行）案件专项治理工作的心得.docVIP

信用社（银行）案件专项治理工作的心得 近年来，随着改革的不断深入，出现许多新情况新问题，由金融系统内部引发的案件屡见不鲜，内部控制制度建设被提到了一个新的高度。XX监管局信合办《关于转发中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案的通知》（桂银监信合［今年］63号）的通知精神是增强案件查防工作、把查防违法违规案件同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来，坚决从严治社，切实加强管理，有效地遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境的又一大内控制度建设的新举措， 案件专项治理是为了回避风险。面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争，如何认识、干好专项治理工作并在实际工作中加以应用，是我们值得思考的问题。 一、如何做好专项治理工作。 　1、梳理工作流程，建立岗位责任制。我们的各项业务活动都可以分解为不同的环节分设不同岗位，由不同人员负责办理，如记账岗、出纳岗、信贷岗、信贷审查岗。合理有效的岗位分工是实施内部控制制度的基础。岗位分工是根据劳动组织形式来确定，对于一些不相容的岗位，必须实行岗位分离，以达到相互制约，预防风险的目。岗位责任制就是明确每个岗位工作人员的工作范围、职责和权限，实现定岗、定人、定责，使他们各司其责，各负其责，分工协作，互相监督。 　2、对重点岗位，实施重点监控。选择对在一个业务流程中起