信用社案件风险防控体系汇报材料.docVIP

构建案防网格体系 提升案件防控能力 信用社案件风险防控体系汇报材料 在当前经济下行压力增大、问题和矛盾不断涌现、案件风险形势复杂的大环境下,兴化农商行不断健全体制机制，按管理层级和岗位类别签订案件风险责任书，构建案防网格体系，不断深入案件风险排查工作，强化案件基础管理，案件风险防控能力得到有效提升。 一、健全案防责任体系，确保责任落实到位 根据《江苏省农村信用社联合社关于进一步加强当前案件风险防控工作的通知》要求，兴化农商行不断健全案防责任体系，除认真落实“董事长是机构案件防控第一责任人责任”的管理要求外，进一步细分了分管领导、业务条线、监督管理部门和支行案件防控的领导、管理及监督责任。分管领导负责挂钩分工支行、部门的案防责任，每季至少与支行、部负责人进行一次谈话，与支行、部1/4以上的员工谈一次话，了解员工的思想动态，全年覆盖所有员工。业务条线部门负责挂钩分工支行、本部门、条线的案防责任，每月至少与支行、部1/6以上的员工谈一次话，全年覆盖所有员工2次，对重点业务和工作进行督查一次。监督管理部门负责对案防工作进行指导、检查、监督和管理，每季对案防工作进行总结，全年对案防工作进行评估。支行行长全面负责本单位的案件防控责任，每月开展“十个一”的案防检查工作。 为防止案件防控责任落实不到位，兴化农商行按照管理层级和岗位类别分别与相关责任人签订责任书，责任书分四个层次签订：一是由董事长与分管领导、部门负责人、支行行长签订，分管领导与部门负责人分别承担对应挂钩分工支行的监督管理责任；二是由董事长与分管领导、部门负责人签订案防责任书，分管领导负责分管部门和业务条线的监督责任；三是由部门负责人与本部门员工签订案防责任，负责本部门与本条线的案防责任；四是由支行行长与本单位的合规风险管理员、内部主办会计和员工签订案防责任书，负责本单位的案件防控工作。通过上述四个层次案防责任书的签订，共与全行750名员工签订了案防责任书，形成了董事长、分管领导、部门负责人、支行行长、合规风险管理员、内部会计主管、员工的案防网格管理体系。 二、建立动态检查机制，切实改进内控管理 （一）明确支行行长案防检查责任。为切实强化支行行长的案防责任，兴化农商行在原支行行长“五个一”检查月报表的基础上，结合当前案防工作的严峻形势，细化检查内容，制定了支行行长案件防控治理“十一个”检查登记簿，检查内容主要包括：每月与员工谈一次话了解员工8小时内外的行为、每月至少查一次库和凭证（每季不少于4次）、每月查一次安全保卫、每月查一次员工工作场所（包括抽屉、铁皮柜、档案柜、档案室、储物间等）、每月查一次员工账户、每月代一次班、每月查一次柜员经办业务（至少一天的业务量）、每月查一次客户经理发放的贷款（每月抽查不低于20户）、每月查一次新开立的单位存款账户、每月参与一次重点账户的对账工作。 （二）明确常态化案防排查责任。2015年兴化农商行组织人员对全行所有部门职责进行了修订，根据新修订的部门职责，结合监管部门的要求，明确各部门常态化案防排查项目，全行共列出34个排查项目，排查内容包含前台营销业务、信贷管理、柜面业务、资金业务、后勤保障等方面。 （三）明确动态调整案防排查责任。根据各阶段的案防形势，结合监管部门的工作要求，适时动态调整案防排查任务，并将动态任务纳入常态管理。当前，兴化农商行根据监管部门要求动态调整了7项排查任务，内容包括绩效管理、印章清理、检查监督、教育培训等方面。 三、加强案防基础管理，提升风险防控能力 （一）出台员工行为“红线”条款。兴化农商行根据监管部门最新要求，结合本行实际，制定出台员工行为管理禁止性“红线”条款，将16种违规行为列为劳动合同补充条款，将在职工代表大会审议通过后纳入劳动合同管理，只要员工违反“红线”条款，即可解除劳动合同。 （二）大力推进流程再造。年初，兴化农商行提出了“强化基础管理、提升运行质态”的管理要求，根据这一管理要求，在去年制度流程梳理的基础上，对全行制度进行了全面的修订，形成了涵盖员工管理、制度管理、流程管理的“员工手册”、“管理手册”、“流程手册”等三本手册。《员工手册》内容涵盖本行介绍、入职指引、人力资源、员工关系、职务行为、奖惩制度、附则等七个篇章。《管理手册》内容涵盖部门职责、岗位职责、相关主要管理制度等,明晰部门之间的职责边界，杜绝因部门之间职责不清产生的扯皮现象。《流程手册》内容涵盖机关各岗位、基层客户经理、基层柜面涉及的管理、业务操作流程，将复杂的操作流程缩减到一页纸篇幅，通过流程图、风险点标识等标注，简明扼要，易于上手。 （三）强化员工案防知识培训。为增强员工对各项法律、法规和规章制度的执行意识，提升员工的合规意识、守纪意识，兴化农商行着力加强案防知识培训。邀请南京海略管理顾问有限公司的培训专家对“新常态下中小商业银行案件