个人金融理财业务应急预案管理制度.pdf

东亚银行（中国）有限公司 个人理财业务应急预案管理制度 [ 2011 年1 月第2 版] 本管理制度仅提供东亚银行（中国）有限公司内部操作使用。未得到东亚银行（中国）有限公 司高级管理层之授权，不得将该管理制度之内容向外部透露。 目 录 1 总则 1 1.1 编制目的 1 1.2 编制依据 1 1.3 适用范围 1 2 应急处置机构的组织架构及工作职责2 2.1 应急处置机构的组织架构2 2.2 应急处置机构的工作职责3 3 风险监测及预警报告5 3.1 风险监测5 3.2 预警报告7 3.3 风险预防措施9 4 突发事件分级及应急处理 11 4.1 突发事件分级 11 4.2 应急处置的原则 12 4.3 应急处置的流程 12 4.4 应急处置 15 4.5 应急报告 17 5 应急处置工作的常态化管理 18 5.1 应急办公常设小组架构 18 5.2 日常工作职责 18 5.3 突发事件的后续监测及定期报告20 6 附件23 东亚银行( 中国)有限公司 个人理财业务应急预案管理制度 1 总则 1.1 编制目的 为有效防控个人理财业务的各类突发事件，切实防范和化解本行经营风险，妥善 预警和处理由于理财产品可能引发的重大风险事项，提高本行应对理财产品业务 重大风险事项的维护控制和应急处理能力，根据个人理财业务监管规定、本行相 关业务实际发展情况以及本行对于应急风险处置提出的常态化管理目标，特制定 本管理制度。 1.2 编制依据 本管理制度的编制依据银监会颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、 《银行业个人理财业务突发事件应急预案》，本行制订的《处理客户意见或投诉 指引》及 《东亚银行（中国）有限公司关于理财产品风险应急处理预案的报告》 综合修订而成。 1.3 适用范围 本管理制度适用于处置与本行个人理财业务相关的各类诱发因素所导致的、可能 影响本行日常金融业务正常运营、影响本行理财业务品牌形象，进而可能影响某 一地区经济社会秩序稳定的突发事件、潜在风险因素。 2011 年1 月第2 版 第1 页，共23 页 东亚银行( 中国)有限公司 个人理财业务应急预案管理制度 2 应急处置机构的组织架构及工作职责 2.1 应急处置机构的组织架构 2.1.1 总行应急工作领导小组 组长 ： 零售银行主管副行长 副组长： 其他业务主管副行长2 位 成员 ： 财富管理处总监 合规总监 法律事务部总经理 业务营运支援处总经理 销售管理部总经理 财富管理部总经理 市场策划及传讯部总经理 联系人： 销售管理部总经理 市场策划及传讯部企业传讯负责人 2.1.2 分行应急工作小组 组长 ：分行行长 副组长：分行零售业务主管副行长、分行营运主管副行长 成员 ：分行零售业务部门主管 分行现金部主管 行政部主管 各支行行长 分行日常联系媒体的员工 联系人：分行指定专人 2.1.3. 分行应诉队伍  一级应诉人员： 2011 年1 月第2 版 第2 页，共23 页 东亚银行( 中国)有限公司 个人理财业务应急预案管理制度  支行或分行营业部主任级以上客户经理  支行