《个人金融理财》练习题.pdf

本练习题为历年来收集的历史真题，并不代表考试题库及标准答案。特此提醒！ 《个人理财》练习题 一、单选题： 一、单选题： 一一、、单单选选题题：： 1、应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况，严重恶化， 所以先行终止了债务履行，这种权利是指( )。 A.不安抗辩权 B.同时履行抗辩权 C.先履行抗辩权 D.后履行抗辩权 答案：A 2、 客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于财务信息的有( )。 A.客户当前的收支状况 B.客户的社会地位 C.客户的年龄 D.客户的投资偏好 答案：A 3、 下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是( )。 A.金字塔型结构具有很好的安全性和稳定性 B.哑铃型结构可以充分地享受黄金投资周期的收益 C.纺锤型结构适合成熟市场 D.梭镖型结构属于风险较低的一种资产结构 答案：D 4、 一张面值为100元的附息债券，期限10年，息票率为10％，如果当时的市场利率为10 ％，则债券价格是( )元。 A.100 B.110 C.90 D.121 答案：A 5、( )的投资份额是可以不固定的。 A.封闭式基金 B.契约式基金 C.开放式基金 D.公司型基金 答案：C 6、( )对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.中央登记结算公司 1 162 第 页 共 页 本练习题为历年来收集的历史真题，并不代表考试题库及标准答案。特此提醒！ 答案：B 7、( )反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因 素。 A.风险偏好 B.风险承受力 C.风险认知度 D.风险承受态度 答案：C 8、( )开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申 请，由中国银行业监督管理委员会审批。 A.中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行) B.城市商业银行 C.农村商业银行 D.外资独资银行 答案：A 9、( )是证券发行和交易制度的核心。 A.公平原则 B.公开原则 C.公正原则 D.平衡原则 答案：B 10、( )投资份额是可 的以不固定的。 A.封闭式基金 B.契约式基金 C.开放式基金 D.公司型基金 答案：C 11、《民法通则》 规定，( )可以开办个人理财业务。 A. 十岁以上的未成年人 B.不能辨别自己行为的人 C.十岁以下的未成年人 D.限制民事行为能力人的监护人 答案：D 12、《民法通则》将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人四类，这 是按照( )为标准划分的。 A.法人所在的地点 B.法人注册的名称 C.法人活动的性质 D.法人资产的多少 答案：C 13、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形， 并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。 A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B.商业银行未按客户指令进行操作 2 162 第 页 共 页 本练习题为历年来收集的历史真题，并不代表考试题库及标准答案。特此提醒！ C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的 D.挪用单独管理的客户资产的 答案：D 14、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行可以集合境内机构和 居民个人的人民币资金购汇投资境外( )。 A.固定收益类产品 B.股权类产品 C.基金类产品 D.衍生产品 答案：A 15、《证券法》规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在( )，以每个客户的名义 单独立户管理。