银行操作规程撰写、修订及年审指引.pdfVIP

A 银行 （中国）有限公司操作规程撰写、 修订及年审指引 1．使命宣言 A 将以最高之专业和诚信为准则，为客户提供优质和全方位的金融服务；以审慎经营 为前提，积极开拓国内市场，促进业务的不断发展，为社会、客户、股东和员工创造 更大的价值。我们致力于成为持续稳健发展的最佳在华外资银行。 各业务条线负责各自操作规程常规修定工作，修订工作应广泛征求总分行各相关部门 及单位意见，修订完毕后，按照2.3要求完成撰写及发布工作。 4.2 修订方式 操作规程修订，应尽量于规程正文直接修订之后，更新发布操作规程全文； 如因规程架构或其他原因，需要单独发布修订内容的，可暂不对操作规程正文进 行修订，需采取套红发文方式单独发布修订内容，并于合理时间内（至少于每年年审 结束前）对操作规程正文进行更新，并更新发布新修订之操作规程。 4.3 修订管理 零售银行及综合业务支援部及法规监管部定期/根据需要组织会议（根据需要邀请有关 业务部门），结合有关部门，对近期监管机构发布文件进行讨论，确定操作规程修订 工作，零售银行及综合业务支援部提醒并跟进业务主管部门修订工作完成。 零售银行 及综合业务支援部每季度根据操作规程内网上传申请有关操作规程选项内容，制作汇 总表，对于修订形式（未于正文内修改，单独发文修订）发布之操作规程，邮件提醒 部门进行规程修订。 4.4年审修订 4.4.1 年审时间 根据中国银行业监督管理委员会主席令（2006年第6号），有关《中华人民共和国外 资银行管理条例实施细则》第五章第七十八条[ 外资银行营业性机构应当建立与其中国 业务发展相适应的内部控制制度和业务操作规程，并于每年3月末前将内部控制制度和 业务操作规程的修订内容报送所在地中国银监会派出机构。] ，各内地分行需于每年3 月31 日或以前将最新修订的操作规程报送当地银监会派出机构备案。 本行须于每年 的10月至12月31 日前完成有关操作规程的年审工作，12月31 日年审完毕的操作规程均 属于当年年审工作的范畴。每年年审应涵盖截至当年12月31 日已正式发布的全部操作 规程。 4.4.2 年审版本控制 年审版本由零售银行及综合业务支援部统一管理，年审中进行修订的操作规程版本号 码由修订前留存在我部的版本号码顺延，操作规程的版本月份为实际发文月份，特殊 情况除外。年审中不进行修订的操作规程维持原版本号码和原版本月份，零售银行及 综合业务支援部需留存操作规程不修订的记录及邮件。例，年审前某一操作规程在零 售银行及综合业务支援部留存的版本为“2010 年 3 月第3 版”，若在年审中进行了修订、 定稿，并于2010 年 12 月发文，则该操作规程最新版本号应为“2010 年 12 月第4 版”； 若该操作规程在年审中确认不修订，则该操作规程维持原版本不变，为“2010 年3 月 第3 版”。 4.4.3 年审分工 1) 内部管理制度由总行原撰写部门负责年审。 2) 总行部门操作规程由规程所属总行部门负责年审。 3) 分行部门操作规程一般由总行条线归口管理部门负责年审，或根据情况由零售银行 及综合业务支援部指定总行部门负责年审。 4) 业务操作规程由所属总行业务条线归口部门负责年审，如无法确定原撰写人的，由 业务营运支援处统筹分配。 4.4.4 年审参与人职责 1) 业务营运支援处 零售银行及综合业务支援部 负责制作清单及年审时间表。 负责按照年审清单指定统筹部门，并向总行各相关业务部门分配年审工作任务。 作为审阅方，负责审阅提交来的操作规程的流程及控制部分，发出无保留意见的 确认。 遇到重大分歧，推荐向相关部门寻求协助。 负责收集总行业务相关部门递交来的无保留意见连同操作规程的最终版本，呈送 最终版本给相关有权人审批。 负责在所有操作规程获得批核后的收集、保管及对内发布工作，包括制作电子或 纸制版本，颁布予各分行及相关部门使用、上传中国网络文件共享系统。 负责将有关备案签收证明及操作规程存档。 企业及投资银行支援部 作为审阅方，负责审阅提交来的操作规程的流程及控制部分，发出无保留意见的 确认。 遇到重大分歧，推荐向相关部门寻求协助。 2) 总行相关部门及中心 总行相关部门及中心主要负责统筹各自撰写并制定的内部管理制度、部门操作规 程，以及所辖分行归口业务及部门操作规程的年审工作，制作最终版本，提交审阅部 门审阅后，制作终稿提交零售银行及综合业务支援部备案。 总行相关部门及中心修订涉及分行业务处理之操作规程，应根据操作规程制定情 况征求部分或所有分行意见