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金融监管复习要点 考试题型： 一、名词解释: 填空:金融监管三要素 金融监管主体（监管当局）、金融监管客体（监管对象）、金融监管工具（方式、方法、手段） 金融监管内容的分类： 一是按金融机构监管范畴划分为金融机构行政监管和业务监管； 二是按监管性质可划分为合规性监管和风险性监管； 三是从监管的主要内容或范围看，主要分为市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管。 根据国际货币基金组织的划分，金融危机主要包括货币危机、银行业危机、外债危机三种类型。 金融风险的种类： 按照遭受风险的金融企业的面积，金融风险可分为系统性金融风险和非系统性金融风险 按照影响因素可以分为信用风险，市场风险，营业风险，环境风险和行为风险 按照衡量风险的范围角度可以分为宏观金融风险，中观金融风险和微观金融风险 按照来源划分可以分为内源性金融风险和外源性金融风险 金融监管当局的特性：权威性、独立性、公共性 1997年9月巴塞尔委员会通过的《有效银行监管的核心原则》第一次提出具有普遍意义的内部控制原则，以指导和加强银行业的内部控制。 金融风险防范的“三道防线”分别是：建立预防管理、建立和健全风险补偿制度、建立特大风险应急制度。 金融安全网”三要素：存款保险制度、央行的最后贷款人、官方的审慎监管。 三公原则: 公开原则：中介机构和有关人员必须全面履行信息披露, 保证投资者及时、充分、全面和准确地了解证券发行