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短期理财基金产品业务运作规范 短期理财基金产品单笔认/ 申购基金份额采用固定期限锁定持 有模式，基金份额持有人在锁定期到期日可提交赎回申请。如基金 份额持有人未在到期日申请赎回，则其份额会自动转入下一运作周 期。由于份额赎回开放期较短（只有到期日一天），基金份额持有 人可能错过赎回开放期或因未能按期提交赎回申请导致赎回交易 失败。为解决以上问题，并统一短期理财基金产品运作处理模式， 现就短期理财基金产品，提出以下业务运作规范： 一、分红份额登记 基金注册登记机构应将红利份额的登记日期置为与原购买日 的登记日期相同（如存在多个同周期的购买日则按各购买日份额占 总持有份额比例，将红利份额进行拆分）。基金份额持有人在提交 赎回申请时，某日购买的份额及其产生的红利份额可同时赎回。 二、份额明细数据发送 基金注册登记机构需向基金销售机构发送短期理财产品基金 份额持有人的持有份额明细。通过《开放式基金业务数据交换协议》 （以下简称《交换协议》）中26 文件下发短期理财基金产品的份额 明细、及最近可赎回日期信息。为减少数据传输量，基金注册登记 机构在下发短期理财基金产品的份额明细时，应将基金份额持有人 某日认/ 申购的份额及其产生的红利份额合为一笔发送。 26 文件的对账方式可以采用全量对账方式，或增量对账方式 （份额变动、或可赎回日期变动均属于增量对账范畴），或增量对 账与定期全量对账相结合的方式。对于增量对账方式，如果基金份 额持有人某个登记日期上的份额发生了变动，基金注册登记机构应 将该基金份额持有人所有登记日期上份额数据全部发送给销售机 构，以保证双方严格一致。 《交换协议》中通过05 文件发送基金份额对账的模式保持不 变，即如果原来各基金是按账户总持有份额发送对账数据，则短期 理财基金产品也应在 05 文件中出现且按照账户总持有份额发送对 账数据（26 文件仅用于发送份额明细数据）。 基金注册登记机构可将短期理财基金产品到期日信息通过《交 换协议》中参数文件，即理财产品可赎回日期文件（C6 文件）发送 给基金销售机构。也可通过系统外的其它方式发送，或由基金销售 机构自行计算。 三、基金销售机构向基金份额持有人展示 基金销售机构需在销售终端向基金份额持有人展示其持有短 期理财基金产品的份额明细记录及对应赎回日期，供基金份额持有 人赎回时参考。销售机构展示的份额明细记录应为基金份额持有人 某日认/ 申购的份额、以及该部分份额在后续分红过程中产生的红 利份额总和。 四、赎回业务过程 基金销售机构根据基金份额持有人的意愿提交赎回业务申请。 如果基金份额持有人只愿赎回当日到期的份额，则基金销售机构应 控制其申请份额不大于到期份额；如果基金份额持有人希望赎回的 份额大于到期份额，则基金销售机构应按到期日先后顺序将该笔赎 回申请分解为多个到期日上的多笔赎回申请，分别在到期日当日提 交相应的赎回申请（024），并应向基金份额持有人提示相关信息。 基金销售机构通过正常的赎回业务，即《交换协议》中024 业 务发起申请。基金注册登记机构系统对赎回业务的判断规则为：如 果申请份额小于或等于到期份额，则确认成功；申请份额大于到期 份额时，只对到期份额进行确认，剩余份额需要基金份额持有人须 重新发起申请；没有到期份额时，赎回确认失败。上述赎回确认均 采用一笔《交换协议》中124 业务实现，赎回业务结束。 五、强制赎回、基金转换 关于份额是否到期才能发生强制赎回、基金转换业务，由各基 金管理公司自行规定。 六、转托管、非交易过户 对转托管、非交易过户业务，应保留原份额登记日期。 附注1：C6 文件内容 是否 ID 字段名 类型 长度 描述 备注 必需 67 FundCode C 6 基金代码 Y 260 ShareClass