商业银行内部控制与合规风险管理-找准突破口，积极稳妥地开展风险管理工作( 22页).pptVIP

找准突破口，积极稳妥地开展风险管理工作 党均章 2008。12 一、商业银行经营管理的基本模块 1、组织架构模块 单一行 分支行 --总行----分行----支行 股东会—董事会—高官层—机关部门—分支机构 分支行----管理层----业务层----柜面 一、商业银行经营管理的基本模块（续） 2、制度模块（内控的核心构成） --股权制度：股东构成—法人治理 --决策制度：股东会、董事会、高管层议事规则 --业务制度：各业务条线的规章及操作流程 --管理制度：授权制度、资金、信贷、财务、人事、会计结算、安全保卫等 --激励制度： 商业银行经营管理的基本模块（续） 3、计算机系统：核心系统、管理系统、应用系统 4、主要业务模块： 存款 --机关、团体、部队存款 --机构存款 --企业 --个人 机关、团体、部队存款：活期、定期、通知 商业银行经营管理的基本模块（续） 机构存款： --第三方存管资金：股票保证金 --证券、保险、信托、租赁、基金 --银行同业往来 企业存款：活期、定期、通知 个人存款：活期、定期、理财 商业银行经营管理的基本模块（续） 贷款: --企业贷款 　　--个人贷款 　　--