试论集中处理模式下的反洗钱中心、业务部门、支行网点工作职责分工与协作(工行)剖析.docVIP

试论集中处理模式下的反洗钱中心、业务部门、支行网点工作职责分工与协作 林 捷 工商银行福建省分行 摘要：工商银行在人民银行的正确领导下，积极探索集约高效的反洗钱工作模式，推广“一级分行（直属）反洗钱集中研判模式”，在改革的摸索阶段，很有必要厘清反洗钱中心、业务部门及支行网点在集中处理模式下的反洗钱工作职责分工，提升相互协作配合，争取最佳效果。 关键词：集中处理模式；反洗钱中心；业务部门；支行网点；工作职责分工与协作 近年来，在人民银行“风险为本”监管理念的推动下，工商银行启动了大额和可疑交易报告综合试点改革实践，全面推广全行统一的“一级分行反洗钱集中研判模式”，组建反洗钱专家团队，实施自定义指标监控，逐步将由支行网点反洗钱岗位人员承担的异常交易甄别分析、报告补录补正工作上收到一级分行反洗钱集中处理机构，总体上取得了较好的成效，呈现出报警量大量减少、报告质量稳步提升的良好态势，与以前随意滥报产生巨量垃圾数据形成鲜明对比。 但是，也有部分分支机构对集中处理改革存在错误理解，认为既然成立了反洗钱集中处理机构（反洗钱中心），那么反洗钱工作就是集中处理机构一家的事情，业务部门及支行网点就可以从此高枕无忧，客观上形成业务部门对开展反洗钱工作不用心、不投入，疏于指导本业务条线开展反洗钱工作，支行营业网点对客户信息采集、尽职调查、重新识别以及客户可疑行为的报告工作敷衍了事，甚至出现了置